Load Fund (Čeština)
co je Load Fund?
zátěžový fond je podílový fond, který nese poplatek za nákup nebo prodej svých akcií. Toto zatížení je vyjádřeno jako procento investované částky.
jak funguje Zátěžový fond?
obecně existují dva druhy nosných prostředků: přední a zadní zatížení. Front-end zatížení je poplatek na nákup investičního a back-end zatížení je poplatek za prodej investic (to může být také nazývá podmíněný odložený prodejní poplatek, výstupní poplatek, nebo za odkup poplatek)., Fond bez zatížení je podílový fond, který neúčtuje žádné poplatky tohoto typu.
předpokládejme, že máte zájem o investici $10,000 do podílového fondu společnosti XYZ. V případě, že fond má 4% front-end zatížení, pak z $ 10,000 investice, $400 ($10,000 x .04) je věnována společnosti fondu a 9 600 dolarů je skutečně investováno do fondu. V ideálním případě by příjmy z investice měly více než vynahradit front-end zatížení. V tomto příkladu musí front-end naložený fond vrátit 14.6% za jeden rok, aby dosáhl hodnoty 11,000 xnumx$.,
pokud fond místo toho má 4% back-end zatížení, pak musíte zaplatit $ 400 poplatek při prodeji investice ($10,000 x.04). Zisk z investice by opět měl v ideálním případě více než vynahradit back-end zatížení. V tomto příkladu musí back-end vložený fond vrátit 14% za jeden rok, aby dosáhl hodnoty $11,000 po poplatku.
je zřejmé, že velikost zatížení ovlivňuje velikost návratnosti investora. V našem příkladu, pokud je fond společnosti XYZ fond bez zatížení, pak za účelem dosažení hodnoty $11,000 po jednom roce potřebuje pouze generovat návratnost 10%.,
investoři jsou často schopni platit snížené zatížení, pokud investují velké investice. Částka, která se kvalifikuje pro snížené zatížení, se nazývá bod zlomu a liší se od investice k investici. Některé fondy mohou mít více než jeden bod zlomu. V některých případech může investor podepsal dopis o záměru s investiční společnosti, perspektivní investovat určitou částku v průběhu času, aby se kvalifikovaly pro snížení zatížení.
proč záleží na fondu zatížení?,
Načíst prostředky odradit investory od často obchodování svých akcií, což je činnost, která vyžaduje finanční prostředky, aby značné množství peněz na ruce, spíše než investoval. Obecně se však zatížení považuje za platbu za odborné znalosti makléře při výběru správného fondu pro investora. Zejména existuje značná diskuse o tom, zda zátěžové fondy fungují lépe nebo hůře než fondy bez zatížení.