Výběr akcií z vás neudělá miliardáře
nebudete se stát miliardářem tím, že budete hrát na akciovém trhu. Nezáleží na tom, jestli jste opravdu dobrý a mít opravdu štěstí. Nezáleží na tom, jestli začnete s relativně značné jmění. Akciový trh je dobré pro spoustu věcí, a investice má roli hrát v téměř každý finanční budoucnosti, ale to není prostředek pro výrobu miliardářů.,
Klíčové Takeaways
- nebudete stát se miliardářem tím, že hraje na akciovém trhu, i když můžete začít s značné jmění.
- většina miliardářů jsou podnikatelé, rodinní příslušníci nebo dědicové bohatství od podnikatelů, nebo vlastní podniky.
- I s $1 milionů v akciích a o 17,7% roční výnos za 30 let, portfolio by být v hodnotě $300 milionů, zdaleka $1 miliarda.,
Pochopení toho, Jak Stock Picking nebude Vás Miliard
i když stock picking vyhrál“t pravděpodobné, aby si miliardář, to“není nemožné, aby se to miliardář stav. Forbes v roce 2020 identifikoval ve svém ročním seznamu miliardářů téměř 2 100 miliardářů. Svět je super-bohatý pocházejí z obrovské škály prostředí, a spousta začala s malými nebo žádnými penězi.
několik top miliardáři patří:
- Jeff Bezos, zakladatel Amazon.com Inc., (AMZN), s více než 150 miliard dolarů čistého jmění
- Bill Gates, spoluzakladatel společnosti Microsoft (MSFT), s $111 miliard
- Bernard Arnault a rodinu, Pane Arnault je předseda představenstva a generální ŘEDITEL luxusního zboží, společnost LVMH s více než 110 miliard dolarů čistého jmění
- Larry Ellison, spoluzakladatel softwarové společnosti Oracle Inc. (ORCL) s čistým jměním více než 68 miliard dolarů
můžeme vidět, že top miliardáři uvedené mají něco společného; oni vytvořili společnost a nechtěl“t vydělávají miliardy z výběru akcií.,
Nicméně, Warren Buffett, předseda Berkshire Hathaway a uznávaný investor je v první pětce seznamu Forbes s čistým jměním více než $79 miliard. Pan Buffett je pravděpodobně nejznámějším investorem všech dob. Oracle of Omaha koupil svou první akcii, šest akcií Cities Service, když mu bylo pouhých 11 let. Celý život se držel trhů, trénoval pod velkou hodnotou investora Benjamina Grahama, spojil se s Charliem Mungerem., Je to fantastický příběh, ale ten, který je snadno interpretovat, téměř nemožné napodobit, a vyžaduje mnohem víc než jen správu portfolia.
jak Super-bohatí dělali své bohatství
většina lidí si Buffett příběh špatně. Na povrchu, protagonista příběhu vypadá jako pilný, moudrý investor, který studoval obchodní základy,dělal dobré akciové výběry a jel vlnu nadprůměrných tržních výnosů k masivním nárazům.
Buffett není jediným příkladem., Carl Icahn (rizikového kapitálu) a George Soros (který začal svou vlastní fond) každý postavil miliardář akciového portfolia od roku 1960, kresba legie napodobitelů v procesu. Každý z nich apeluje na různé podskupiny investory: Icahn odpůrci, Buffett na fundamentalisty, a Soros na psychologii investora reflexivita obhajuje.
nemůžete následovat v jejich investování stopách miliardář stavu, protože Buffett, Icahn, a Soros nejsou jen investoři., Jsou to také chytří podnikatelé a podnikatelé se silnou schopností splnit akcionářské a spotřebitelské požadavky ve správný čas.
zvažte Buffetta, jehož génius spočíval v osobním hodnocení obchodních operací a objevování podhodnocených příležitostí. V době, kdy mu bylo 31 let, Buffett aktivně vedl sedm různých partnerství. Osobně se setkal s Walt Disney v roce 1965 před investováním $ 4 milionů ve společnosti Disney. V roce 1970, kdy bylo Buffettovi 40 let, milionář rozpustil své (nyní sloučené) partnerství a odprodal svá aktiva., Stal se předsedou a generálním ředitelem (CEO) Berkshire Hathaway, aktivně létal po celé zemi, aby vykonával ocenění a setkal se s kolegy podnikateli.
Buffett nestudoval jen účetní závěrku a předkládal obchodní příkazy. Vytvořil značku, radil up-and-nadcházející společnosti o svých operacích, a zřídit celou národní obchodní síť.
Berkshire Hathaway vydělává peníze způsobem, který žádný jednotlivý investor nemůže., To je částečně způsobeno neuvěřitelným cash flow společnosti, který umožňuje Buffett snížit nabídky, které nejsou k dispozici pro širokou veřejnost (s názvem „sladidla“ v obchodě). Jinými slovy, tyto společnosti chtějí Pan Buffett zapojen jako hlavní akcionář, a oni jsou ochotni nabídnout sladké nabídky, aby ho dostat na palubu jako investor. Tyto příležitosti nejsou pro retailového investora k dispozici.
Pan Buffet však akcie v těchto společnostech jednoduše nekoupil; pomohl je přetvořit pomocí strategií investování hodnoty, které se naučil od Benjamina Grahama., Průměrný investor nebude mít přístup ke společnostem tak, jak Warren Buffet má přístup, ani investor koupit akcie za cenu akcií nižší nebo zlevněné z tržní ceny.
podívejte se do seznamu Forbes 400 nejbohatších lidí, a uvidíte, že drtivá většina z nich neměl vydělávat své bohatství tím, že akcie výběry sám. Nikdo z nich nebyl zaměstnanci celé kariéry. Mnoho z nich jsou podnikatelé nebo rodinní příslušníci a dědici bohatství od podnikatelů. Také většina z nich vlastní podniky nebo jsou partnery v multimiliardových podnicích.,
Zkoumání Výnosy z výběru Akcií
S&P 500 se vrátil na průměrné roční výši přibližně 10% od roku 1957 do roku 2019. Investorovi by trvalo více než 24 let, než by se stal miliardářem-pokud by začali s akciemi ve výši 100 milionů dolarů. Většina lidí (dokonce i někteří miliardáři) nemají $100 milionů investovat do akcií. V důsledku toho budete pravděpodobně potřebovat mnohem více než 10% průměrný roční růst skočit do třídy miliardáře.,
Předpokládejme, že budete provádět velmi dobře a ušetřit až $ 1 milionů v hodnotě investovatelných aktiv podle věku 30, což není malý výkon. Pak použít všechny $ 1 milionů na trhy a nějak realizovat stejné neuvěřitelné 17.7% roční výnos jako Warren Buffett je společnost, Berkshire Hathaway udělal. Nakonec by vaše portfolio do 65 let vzrostlo na přibližně 300 milionů dolarů. Je to hodně peněz, ale je to stále $700 milionů nedostatek stavu miliardáře.,
Pokud jste 35-letý s pouhými $6,000 investovat, budete muset v průměru asi 40% vrátí každý rok, dokud jste 70, aby se stal miliardářem. Dokonce i když si vybudovat neuvěřitelně ziskové portfolio, je nepravděpodobné, že by se stalo.
čísla se nepřidávají. Vezměte realistický, praktický pohled na vaše očekávání akciového trhu. V opačném případě je to příliš snadné, aby se rozčaroval s výkonem a buď zastavit příliš brzy, nebo se příliš agresivní.,
Praktický Pohled na Investování a Bohatství-Stavební
Martin Fridson, autor knihy „Jak se stát Miliardářem: Osvědčené Strategie Z Titánů Bohatství“ udeřil hřebík na hlavičku, když poukázal na to, „Jestli můžete porazit akciové indexy o 1% trvale více než 20 let, jste“re masivní superstar.“
čísla již ukázala, že není možné stát se miliardářem na této úrovni“ masivní superstar“, alespoň bez masivního náskoku., Wall Street doplňuje bohatství, a zatímco několik skutečných vítězů může najít několik milionů na burzách, jsou do značné míry nástrojem porazit inflaci nebo rostoucí ceny. Skutečné bohatství—alespoň na miliardářské úrovni-budují podnikatelé, kteří najdou způsoby, jak dát výrobky nebo služby před stovky tisíc, ne-li miliony, spotřebitelů.,