Load Fund
Hvad er en Load Fund?
en belastningsfond er en gensidig fond, der bærer et gebyr for at købe eller sælge sine aktier. Denne belastning udtrykkes som en procentdel af det investerede beløb.
Hvordan fungerer en belastningsfond?
generelt er der to slags belastningsfonde: front-end belastninger og back-end belastninger. En front-end-belastning er et gebyr, der betales for at købe en investering, og en back-end-belastning er en afgift betalt for at sælge en investering (det kan også kaldes en betinget udskudt salg afgift, en exit-gebyr, eller indløsning gebyr)., En ubelastet fond er en gensidig fond, der ikke opkræver gebyrer af denne type.
Lad”s antage, at du er interesseret i at gøre en $10,000 investering i selskabet mutualy.mutual fund. Hvis fonden har en 4% front-end belastning, så af $ 10,000 investering, $ 400 ($10,000..04) er betalt til fonden selskab og $9,600 er faktisk investeret i fonden. Ideelt set bør indtjeningen fra investeringen mere end kompensere for front-end-belastningen. I dette eksempel skal den front-end-indlæste fond returnere 14.6% på et år for at nå $11,000 i værdi.,
hvis fonden i stedet har en 4% back-end belastning, skal du betale et gebyr på $400 ved salg af investeringen ($10,000..04). Igen bør indtjeningen fra investeringen ideelt set mere end kompensere for back-end belastningen. I dette eksempel skal back-end loaded fund derfor returnere 14% på et år for at nå $11,000 i værdi efter gebyret.
klart, størrelsen af belastningen påvirker størrelsen af investor”s afkast. I vores eksempel, hvis virksomheden Fundy.fund er en ubelastet fond, så for at nå $11,000 i værdi efter et år, behøver det kun at generere et 10% afkast.,
ofte er investorer i stand til at betale reducerede belastninger, hvis de foretager store investeringer. Det beløb, der kvalificerer til en reduceret belastning kaldes breakpoint og varierer fra investering til investering. Nogle midler kan have mere end et breakpoint. I nogle tilfælde kan en investor underskrive en hensigtserklæring med investeringsselskabet og love at investere et bestemt beløb over tid for at kvalificere sig til den reducerede belastning nu.
hvorfor betyder en belastningsfond noget?,
Indlæs fonde afskrækker investorer fra ofte at handle med deres aktier, en aktivitet, der kræver, at midler har betydelige mængder kontanter til rådighed snarere end investeret. Generelt dog en belastning anses betaling for mægleren ” s ekspertise i at vælge den rigtige fond for investor. Der er især betydelig kontrovers om, hvorvidt belastningsfonde fungerer bedre eller værre end ubelastede midler.