Stop-Loss ordre-sørg for at bruge det

Med så mange ting at overveje, når det besluttes, om ikke at købe en bestand, det er let at udelade nogle vigtige overvejelser. Stop-loss ordren kan være en af disse faktorer. Når det bruges korrekt, kan en stop-loss ordre gøre en verden til en forskel. Og næsten alle kan drage fordel af dette værktøj.

Hvad Er en Stop-Loss Ordre?,

en stop-loss ordre er en ordre hos en mægler om at købe eller sælge en bestemt bestand, når bestanden når en bestemt pris. Et stop-loss er designet til at begrænse en investor”s tab på en sikkerhed position. For eksempel vil Indstilling af en stop-loss ordre på 10% under den pris, som du har købt bestanden begrænse dit tab til 10%. Antag, at du lige har købt Microsoft (MSFT) til $20 pr. Lige efter at have købt bestanden, indtaster du en stop-loss ordre på $18. Hvis bestanden falder til under $ 18, vil dine aktier derefter blive solgt til den gældende markedspris.,

Stop-limit ordrer, svarer til stop-loss ordrer. Men som deres navn siger, er der en grænse for den pris, de vil udføre. Der er så to priser angivet i en stop-limit rækkefølge: stop pris, som vil konvertere ordren til en sælge ordre, og grænsen pris. I stedet for at ordren bliver en markedsordre til at sælge, bliver salgsordren en limit order, der kun vil udføre til limit price (eller bedre).

fordele ved Stop-Loss ordren

den vigtigste fordel ved en stop-loss ordre er, at det ikke koster noget at gennemføre., Din almindelige provision opkræves kun, når stop-loss-prisen er nået, og bestanden skal sælges. En måde at tænke på en stop-loss ordre er som en gratis forsikringspolice.

en yderligere fordel ved en stop-loss ordre er, at det gør det muligt at træffe beslutninger uden følelsesmæssige påvirkninger. Folk har en tendens til at” forelske sig ” i bestande. For eksempel kan de opretholde den falske tro på, at hvis de giver en bestand en ny chance, vil den komme rundt. I virkeligheden kan denne forsinkelse kun medføre tab at montere.,

uanset hvilken type investor du er, bør du være i stand til nemt at identificere, hvorfor du ejer en aktie. En værdi investor ” s kriterier vil være forskellig fra kriterierne for en vækst investor, som vil være forskellig fra kriterierne for en aktiv erhvervsdrivende. Uanset hvad strategien er, vil strategien kun fungere, hvis du holder dig til strategien. Så hvis du er en hardcore buy-and-hold investor, er dine stop-loss ordrer ved siden af ubrugelige.

i slutningen af dagen, hvis du vil være en succesfuld investor, skal du være sikker på din strategi., Det betyder at gennemføre med din plan. Fordelen ved stop-loss ordrer er, at de kan hjælpe dig med at holde på sporet og forhindre din dømmekraft fra at få overskyet med følelser.

endelig er det vigtigt at indse, at stop-loss ordrer ikke garanterer dig”ll tjene penge på aktiemarkedet; du stadig nødt til at træffe intelligente investeringsbeslutninger. Hvis du don”t, du”ll miste lige så mange penge, som du ville uden et stop-loss (kun på et meget langsommere tempo).,

Stop-Loss Ordrer Er Også en Måde at Låse I Overskud

Stop-loss ordrer er der traditionelt opfattes som en måde at forhindre tab. Men en anden brug af dette værktøj er at låse i overskud. I dette tilfælde omtales nogle gange stop-loss-ordrer som et “efterfølgende stop.”Her indstilles stop-loss-ordren til et procentniveau under den aktuelle markedspris (ikke den pris, som du købte den til). Prisen på stop-loss justerer som aktiekursen svinger., Det er vigtigt at huske på, at hvis en bestand går op, du har en urealiseret gevinst; du don”t have kontanter i hånden, indtil du sælger. Ved hjælp af et efterfølgende stop kan du lade overskuddet løbe, mens du samtidig garanterer i det mindste nogle realiserede kapitalgevinster.fortsæt med vores Microsoft-eksempel ovenfra, Antag at du indstiller en efterfølgende stopordre på 10% under den aktuelle pris, og bestanden skyrockets til $30 inden for en måned. Din trailing-stop ordre vil derefter låse ind på $ 27 per aktie ($30 – (10% $ $ 30) = $ 27)., Fordi dette er den værste pris, du ville modtage, selv om bestanden tager en uventet dukkert, du vandt”t være i den røde. Husk selvfølgelig, at stop-loss-ordren stadig er en markedsordre—den forbliver simpelthen sovende og aktiveres kun, når triggerprisen er nået. Så prisen dit salg faktisk handler på kan være lidt anderledes end den angivne trigger pris.

ulemper ved Stop-Loss ordrer

en fordel ved en stop-loss ordre er du don”t nødt til at overvåge, hvordan en bestand udfører dagligt., Denne bekvemmelighed er især praktisk, når du er på ferie eller i en situation, der forhindrer dig i at se dine aktier i en længere periode.

den største ulempe er, at en kortvarig udsving i en aktiekurs”s-pris kunne aktivere stopkursen. Nøglen er at vælge en stop-loss procentdel, der gør det muligt for en bestand at svinge dag-til-dag, samtidig forhindre så meget do .nside risiko som muligt. Indstilling af en 5% stop-loss ordre på en bestand, der har en historie svingende 10% eller mere i en uge kan ikke være den bedste strategi., Du ” ll sandsynligvis bare tabe penge på provision genereret fra udførelsen af din stop-loss ordre.

Der er ingen hårde og hurtige regler for det niveau, hvor Stop skal placeres; det afhænger helt af din individuelle investeringsstil. En aktiv erhvervsdrivende kan bruge en 5% niveau, mens en langsigtet investor kan vælge 15% eller mere.

en anden ting at huske på er, at når du når din stoppris, bliver din stopordre en markedsordre. Så den pris, som du sælger, kan være meget forskellig fra stopprisen., Denne kendsgerning gælder især på et hurtigt bevægende marked, hvor aktiekurserne hurtigt kan ændre sig. En anden begrænsning med stop-loss ordre er, at mange mæglere ikke tillader dig at placere en stopordre på visse værdipapirer som OTC Bulletin Board aktier eller penny aktier.

Stop-limit ordrer har yderligere potentielle risici. Disse ordrer kan garantere en prisgrænse, men handlen kan ikke udføres. Dette kan skade investorer under et hurtigt marked, hvis stopordren udløser, men grænseordren bliver ikke fyldt, før markedsprisen sprænger gennem grænseprisen., Hvis der kommer dårlige nyheder om et selskab, og grænsekursen kun er $1 eller $2 under stop-loss-prisen, skal investoren holde fast i aktien i en ubestemt periode, før aktiekursen stiger igen. Begge typer af ordrer kan indtastes som enten dag eller good-until-canceled (GTC) ordrer.

den nederste linje

en stop-loss ordre er et simpelt værktøj, men mange investorer undlader at bruge det effektivt. Om at forhindre store tab eller at låse i overskud, næsten alle investerer stilarter kan drage fordel af dette værktøj., Tænk på stop-loss som forsikringspolice: du håber du aldrig behøver at bruge det, men det”s godt at vide, du har den beskyttelse, hvis du har brug for det.

---