Die Stop-Loss-Order-Stellen Sie sicher, dass Sie es verwenden

Was ist eine Stop-Loss-Order?,

Eine Stop-Loss-Order ist eine Bestellung bei einem Broker, um eine bestimmte Aktie zu kaufen oder zu verkaufen, sobald die Aktie einen bestimmten Preis erreicht hat. Ein Stop-Loss soll den Verlust eines Anlegers auf einer Sicherheitsposition begrenzen. Wenn Sie beispielsweise eine Stop-Loss-Order für 10% unter dem Preis festlegen, zu dem Sie die Aktie gekauft haben, wird Ihr Verlust auf 10% begrenzt. Angenommen, Sie haben gerade Microsoft (MSFT) für 20 USD pro Aktie gekauft. Direkt nach dem Kauf der Aktie geben Sie eine stop-loss-order für $18. Wenn die Aktie unter 18 USD fällt, werden Ihre Aktien zum vorherrschenden Marktpreis verkauft.,

Stop-limit-orders sind ähnlich stop-loss-Aufträge. Wie der Name schon sagt, gibt es jedoch eine Grenze für den Preis, zu dem sie ausgeführt werden. In einer Stop-Limit-Order sind dann zwei Preise angegeben: der Stop-Price, der die Order in eine Sell-Order umwandelt, und der Limit-Price. Anstatt dass der Auftrag zu einem Marktauftrag zum Verkauf wird, wird der Verkaufsauftrag zu einem Limitauftrag, der nur zum Limitpreis (oder besser) ausgeführt wird.

Vorteile der Stop-Loss-Order

Der wichtigste Vorteil einer Stop-Loss-Order ist, dass die Implementierung nichts kostet., Ihre reguläre Provision wird erst berechnet, wenn der Stop-Loss-Preis erreicht ist und die Aktie verkauft werden muss. Eine Möglichkeit, sich eine Stop-Loss-Order vorzustellen, ist eine kostenlose Versicherungspolice.

Ein zusätzlicher Vorteil einer Stop-Loss-Order besteht darin, dass die Entscheidungsfindung frei von emotionalen Einflüssen ist. Menschen neigen dazu, sich in Aktien zu“ verlieben“. Zum Beispiel können sie den falschen Glauben aufrechterhalten, dass, wenn sie einer Aktie eine weitere Chance geben, es kommen wird. Tatsächlich kann diese Verzögerung nur zu Verlusten führen.,

Egal, welche Art von Investor Sie sind, sollten Sie leicht erkennen können, warum Sie eine Aktie besitzen. Die Kriterien eines Value Investors unterscheiden sich von den Kriterien eines Wachstumsinvestors, die sich von den Kriterien eines aktiven Händlers unterscheiden. Egal was die Strategie ist, die Strategie funktioniert nur, wenn Sie sich an die Strategie halten. Wenn Sie also ein Hardcore-Buy-and-Hold-Investor sind, sind Ihre Stop-Loss-Orders nahezu nutzlos.

Wenn Sie am Ende des Tages ein erfolgreicher Investor sein wollen, müssen Sie auf Ihre Strategie vertrauen., Dies bedeutet, Ihren Plan durchzuziehen. Der Vorteil von Stop-Loss-Aufträgen besteht darin, dass sie Ihnen helfen können, auf dem richtigen Weg zu bleiben und zu verhindern, dass Ihr Urteilsvermögen vor Emotionen getrübt wird.

Schließlich ist es wichtig zu erkennen, dass Stop-Loss-Aufträge garantieren Ihnen nicht “ ll Geld an der Börse zu machen; Sie müssen immer noch intelligente Anlageentscheidungen treffen. Wenn Sie dies nicht tun, verlieren Sie genauso viel Geld wie ohne Stop-Loss (nur zu einem viel langsameren Preis).,

Stop-Loss-Orders sind auch eine Möglichkeit, Gewinne einzusparen

Stop-Loss-Orders werden traditionell als eine Möglichkeit zur Vermeidung von Verlusten angesehen. Eine andere Verwendung dieses Tools besteht jedoch darin, Gewinne einzuschließen. In diesem Fall werden Stop-Loss-Orders manchmal als „Trailing Stop“ bezeichnet.“Hier wird die Stop-Loss-Order prozentual unterhalb des aktuellen Marktpreises festgelegt (nicht des Preises, zu dem Sie sie gekauft haben). Der Preis des Stop-Loss passt sich an, wenn der Aktienkurs schwankt., Es ist wichtig zu bedenken, dass, wenn eine Aktie steigt, Sie haben einen unrealisierten Gewinn; Sie haben nicht das Geld in der Hand, bis Sie verkaufen. Mit einem Trailing Stop können Sie Gewinne laufen lassen und gleichzeitig zumindest einen realisierten Kapitalgewinn garantieren.

Wenn Sie mit unserem Microsoft-Beispiel von oben fortfahren, setzen Sie eine Trailing-Stop-Order für 10% unter dem aktuellen Preis und die Aktie steigt innerhalb eines Monats in die Höhe auf 30 USD. Ihre Trailing-Stop-Order würde dann bei $27 pro Aktie einrasten ($30- (10% x $30) = $27)., Denn dies ist der schlechteste Preis, den Sie erhalten würden, auch wenn die Aktie ein unerwartetes Bad nimmt, werden Sie nicht in den roten Zahlen sein. Denken Sie natürlich daran, dass die Stop-Loss—Order immer noch eine Marktreihenfolge ist-sie ruht einfach und wird nur aktiviert, wenn der Triggerpreis erreicht ist. Der Preis, zu dem Ihr Verkauf tatsächlich handelt, unterscheidet sich möglicherweise geringfügig vom angegebenen Triggerpreis.

Nachteile von Stop-Loss-Orders

Ein Vorteil einer Stop-Loss-Order ist, dass Sie nicht überwachen müssen, wie sich eine Aktie täglich verhält., Dieser Komfort ist besonders praktisch, wenn Sie im Urlaub sind oder sich in einer Situation befinden, die Sie daran hindert, Ihre Bestände über einen längeren Zeitraum zu beobachten.

Der Hauptnachteil besteht darin, dass eine kurzfristige Schwankung des Aktienkurses den Stopppreis aktivieren könnte. Der Schlüssel ist die Auswahl eines Stop-Loss-Prozentsatzes, der es einer Aktie ermöglicht, von Tag zu Tag zu schwanken und gleichzeitig so viel Abwärtsrisiko wie möglich zu vermeiden. Das Festlegen einer Stop-Loss-Order von 5% für eine Aktie mit einer Schwankungsgeschichte von 10% oder mehr in einer Woche ist möglicherweise nicht die beste Strategie., Sie werden höchstwahrscheinlich nur Geld verlieren auf die Provision aus der Ausführung Ihrer Stop-Loss-Order erzeugt.

Es gibt keine harten und schnellen Regeln für die Ebene, auf der Stopps platziert werden sollen; es hängt völlig von Ihrem individuellen Anlagestil ab. Ein aktiver Trader könnte ein 5% – Niveau verwenden, während ein langfristiger Investor 15% oder mehr wählen könnte.

Eine weitere Sache, die Sie beachten sollten, ist, dass Ihre Stop-Order zu einer Market-Order wird, sobald Sie Ihren Stop-Preis erreicht haben. Der Preis, zu dem Sie verkaufen, kann sich also stark vom Stopppreis unterscheiden., Dies gilt insbesondere in einem sich schnell bewegenden Markt, in dem sich die Aktienkurse schnell ändern können. Eine weitere Einschränkung bei der Stop-Loss-Order besteht darin, dass viele Broker es Ihnen nicht erlauben, eine Stop-Order für bestimmte Wertpapiere wie OTC Bulletin Board-Aktien oder Penny-Aktien aufzugeben.

Stop-limit-Bestellungen sind weitere potenzielle Risiken. Diese Aufträge können ein Preislimit garantieren, aber der Handel kann nicht ausgeführt werden. Dies kann Investoren während eines schnellen Marktes schaden, wenn die Stop-Order ausgelöst wird, aber die Limit-Order wird nicht gefüllt, bevor der Marktpreis den Limit-Preis durchbricht., Wenn schlechte Nachrichten über ein Unternehmen herauskommen und der Limitpreis nur $1 oder $2 unter dem Stop-Loss-Preis liegt, muss der Anleger die Aktie für einen unbestimmten Zeitraum halten, bevor der Aktienkurs wieder steigt. Beide Arten von Bestellungen können entweder als Tages-oder Good-Until-Cancelled-Bestellungen (AGB) eingegeben werden.

Das Endergebnis

Eine Stop-Loss-Order ist ein einfaches Werkzeug, aber viele Anleger können es nicht effektiv nutzen. Ob um übermäßige Verluste zu vermeiden oder Gewinne zu erzielen, können fast alle Anlagestile von diesem Tool profitieren., Denken Sie an den Stop-Loss als Versicherungspolice: Sie hoffen, dass Sie es nie verwenden müssen, aber es ist gut zu wissen, dass Sie den Schutz haben, sollten Sie es brauchen.