Load-Fonds
Was ist ein Load-Fonds?
Ein Investmentfonds ist ein Investmentfonds, der eine Gebühr für den Kauf oder Verkauf seiner Aktien trägt. Diese Belastung wird als Prozentsatz des investierten Betrags ausgedrückt.
Wie funktioniert ein Load Fund?
Im Allgemeinen gibt es zwei Arten von load-Fonds: front-end-Lasten und back-end-Lasten. Eine Front-End-Last ist eine Gebühr, die für den Kauf einer Investition gezahlt wird, und eine Back-End-Last ist eine Gebühr, die für den Verkauf einer Investition gezahlt wird (sie kann auch als bedingte latente Verkaufsgebühr, eine Exit-Gebühr oder eine Rücknahmegebühr bezeichnet werden)., Ein Leerlauffonds ist ein Investmentfonds, der keine Gebühren dieser Art erhebt.
Nehmen wir an, Sie sind daran interessiert, eine $ 10.000 Investition in das Unternehmen XYZ Investmentfonds. Wenn der Fonds eine 4% Front-End-Last hat, dann der $10.000 Investition, $ 400 ($10.000).04) wird an die Fondsgesellschaft gezahlt und 9.600 USD werden tatsächlich in den Fonds investiert. Idealerweise sollten die Erträge aus der Investition die Front-End-Belastung mehr als ausgleichen. In diesem Beispiel muss der Front-End-Investmentfonds in einem Jahr 14,6% zurückgeben, um den Wert von 11.000 USD zu erreichen.,
Wenn der Fonds stattdessen eine Back-End-Belastung von 4% aufweist ,müssen Sie beim Verkauf der Investition eine Gebühr von 400 USD zahlen (10.000 USD).04). Auch hier sollten die Erträge aus der Investition die Back-End-Belastung idealerweise mehr als ausgleichen. In diesem Beispiel muss der Back-End-Investmentfonds daher innerhalb eines Jahres 14% zurückgeben, um nach der Gebühr einen Wert von 11,000 USD zu erreichen.
Die Größe der Last beeinflusst eindeutig die Größe der Rendite des Anlegers. In unserem Beispiel muss der XYZ-Fonds des Unternehmens, wenn es sich um einen Leerlauffonds handelt, nur eine Rendite von 10% erzielen, um nach einem Jahr einen Wert von 11,000 USD zu erreichen.,
Häufig sind Anleger in der Lage, reduzierte Lasten zu zahlen, wenn sie große Investitionen tätigen. Der Betrag, der für eine reduzierte Last qualifiziert ist, wird als Haltepunkt bezeichnet und variiert von Investition zu Investition. Einige Fonds können mehr als einen Haltepunkt haben. In einigen Fällen kann ein Investor eine Absichtserklärung mit der Investmentgesellschaft unterzeichnen und verspricht, im Laufe der Zeit einen bestimmten Betrag zu investieren, um sich für die reduzierte Belastung zu qualifizieren.
Warum ist ein Lastfonds wichtig?,
Investmentfonds entmutigen Anleger vom häufigen Handel mit ihren Aktien, eine Aktivität, bei der Fonds erhebliche Mengen an Bargeld zur Hand haben müssen, anstatt investiert zu werden. Im Allgemeinen wird jedoch eine Last als Zahlung für die Expertise des Brokers bei der Auswahl des richtigen Fonds für den Anleger angesehen. Insbesondere gibt es erhebliche Kontroversen darüber, ob Lastfonds besser oder schlechter abschneiden als Leerlauffonds.