cómo leer una acción en 60 segundos
- Cómo leer una acción: Paso 1
- Acción Pública vs. privada
- ¿Qué son los valores de Renta Variable?
- los Diferentes Tipos de Valores de renta variable
- Diferentes Clases de Acciones Comunes
- el Riesgo y la rentabilidad de los Diferentes Valores de renta variable
- Cómo Leer Una Cotización
- Ejecutar Una Orden
- Cómo Leer Un Stock
¿quieres aprender cómo leer un stock? ¡Órale! ¿Pero por dónde empiezas? Solo leer una cotización de acciones en sí puede ser abrumador., El éxito de la inversión en acciones depende de saber leer una acción. Este artículo le ayudará a hacer precisamente eso para que pueda hablar la jerga de las acciones con fluidez.
los inversores exitosos no compran acciones imprudentemente. Entienden los fundamentos de la inversión en acciones y aprenden a leer una acción como un libro y a tomar decisiones calculadas.
siga leyendo para aprender a leer una acción como un profesional.
Cómo Leer Un Stock: Paso 1
Si usted quiere saber cómo leer un stock, no saltar inmediatamente a la S&P 500.,
en su lugar, comencemos desde el suelo y trabajemos hacia arriba. Esto comienza por mirar los Estatutos de una empresa.
Las corporaciones crean sus propias reglas sobre cómo operan, y estas reglas son establecidas por la Junta Directiva en el momento en que se forma la Corporación.
una vez que el tablero determina las reglas, se transcriben en un libro de reglas.
el libro de reglas aprobado por una corporación se llama sus «estatutos».»Los Estatutos pueden ser aprobados o enmendados posteriormente por la Junta Directiva de la Corporación para reflejar las necesidades cambiantes de la organización.,
los Estatutos son el primer lugar para aprender sobre las acciones de una empresa, ya que normalmente incluyen una sección completa dedicada a las acciones. Por lo general, especifican:
- Las reglas para emitir acciones
- Las reglas para transferir acciones
- poderes y limitaciones de los accionistas individuales
- descripciones de diferentes clases de acciones
acciones públicas vs.privadas
lo siguiente que hay que entender acerca de cómo leer una acción es que hay dos variaciones de la misma: pública y privada.,
Las acciones públicas se llaman «públicas» porque pueden ser libremente negociadas o transferidas. ¿Pero qué hay de las acciones privadas?
En primer lugar, las acciones privadas rara vez se pueden negociar sin violar la ley. La Comisión de bolsa y valores de los Estados Unidos (SEC) limita en gran medida el comercio de acciones privadas. En la mayoría de los casos, no se puede negociar.
pero hay un problema aún mayor con el comercio de acciones privadas. La mayoría de las empresas prohíben el comercio de sus acciones privadas, mientras que la empresa es privada., Los Estatutos de las empresas privadas por lo general probit «asignar» o «transferir» (Comercio) sus acciones a cualquier persona.
Las empresas privadas hacen esto por una serie de razones, pero la más importante es evitar que extraños obtengan el control de la empresa.
por ejemplo, si una persona que posee el 51% de una empresa intercambia sus acciones con un extraño, su empresa se pone en peligro. The stranger ahora tiene suficiente poder de voto para elegir a un miembro de la junta y frustrar las decisiones de la compañía.
¿Qué son los valores de Renta Variable?,
aprender a leer una acción también comienza con entender por qué las empresas venden posiciones de propiedad en una empresa. Porque cuando los inversores compran acciones, como cuando compran una oferta pública inicial, están comprando la propiedad de la empresa.
Esta propiedad de una empresa se denomina equity security.
¿Por qué las empresas venden posiciones de propiedad? Utilizan el capital que reciben de la venta de capital por una variedad de razones., Venden la propiedad en la empresa por dinero en efectivo que pueden usar para:
- comprar activos
- financiar la investigación y el desarrollo
- expandir el negocio orgánicamente
hay dos maneras de ganar dinero al poseer una acción: por dividendos o ganancias de capital.
dividendos
Cuando son rentables, las empresas pueden optar por recompensar a los accionistas mediante el pago de dividendos. Los dividendos se pagan trimestralmente y se registran como dividendos anuales por acción. Los dividendos se pueden pagar tanto en efectivo como en acciones adicionales.,
Las empresas más grandes y maduras generalmente pagan dividendos porque tienen mayores reservas de efectivo y son rentables que las empresas más pequeñas y de crecimiento más rápido.
ganancias de Capital
las ganancias de Capital son simplemente el beneficio que se produce cuando vende un valor de capital que vale más que cuando lo compró.
una pérdida de capital se produce si vende un valor de capital que es menos valioso que cuando lo compró.
las ganancias de Capital dependen de la demanda del mercado para las acciones y aumentan cuando el desempeño futuro de la empresa parece optimista., Las ganancias de Capital también se ven afectadas por la economía en general y el rendimiento del mercado de valores
diferentes tipos de valores de Renta Variable
mientras que la mayoría de la gente piensa en acciones comunes cuando piensan en acciones, los valores de renta variable también incluyen acciones preferentes y warrants.
cada valor difiere en derechos de voto, pagos de dividendos y reclamaciones a los activos de una empresa en caso de liquidación o quiebra.
acciones ordinarias
las acciones ordinarias son la forma más común de capital., Los propietarios de acciones comunes tienen un reclamo residual sobre los activos de la empresa si la empresa se liquida o se cierra. Los accionistas comunes también gobiernan la corporación con sus derechos de voto.
algunas de las principales decisiones de la empresa que los accionistas de las empresas públicas votan son:
- elección de los miembros del Consejo
- decisiones de fusiones
- La selección de Auditores
los accionistas comunes pueden asistir a convocatorias de ganancias y reuniones anuales. Si un accionista no puede asistir a las reuniones anuales, puede hacer que otra persona vote por ellos utilizando sus acciones en lo que se conoce como voto «proxy».,
Muchas compañías públicas más grandes y maduras como Chevron y Verizon pagan dividendos a los accionistas comunes.
Las empresas no están obligadas a pagar dividendos sobre acciones ordinarias. Si usted es propietario de acciones ordinarias, puede esperar un mayor retorno de la inversión en comparación con los titulares de deudas y los propietarios de acciones preferentes (que analizaremos a continuación) para asumir un riesgo adicional al recibir pagos por detrás de otros accionistas.
Preferred Stock
Preferred stock tiene características tanto de acciones ordinarias como de deuda., Al igual que las acciones ordinarias, las acciones preferentes no tienen una obligación contractual de reembolso.
los accionistas preferidos pueden esperar dividendos periódicos consistentes. Es un valor de capital con dividendos programados que no cambian durante la vida del valor.
los dividendos de acciones preferentes se distribuyen a los accionistas antes de las acciones ordinarias, pero después de pagar los intereses a los deudores. Sin embargo, las acciones preferentes no tienen derechos de voto y no están expuestas a ganancias de capital.,
Las acciones preferentes tienen un valor nominal (el valor de la acción según lo declarado por la compañía, o el valor nominal) y los dividendos se expresan como un porcentaje del valor nominal. Por ejemplo, un dividendo del 10% basado en el valor nominal de $100 paga un dividendo anual de annual 10.
Warrants
Warrants son como opciones de compra de acciones. Las garantías dan al propietario el derecho de comprar las acciones de una empresa, generalmente acciones comunes, a un precio fijo antes del vencimiento de la garantía. Usted no está comprometido y no tiene que ejercer su derecho a comprar las acciones.,
los Warrants son difíciles de negociar, especialmente si no cotizan en una bolsa de valores. La mejor manera de operar con warrants de acciones es configurando una cuenta de operaciones en línea como Fidelity y llamando al corredor para que ejecuten operaciones de warrant.
el corredor también puede guiarlo a través de los pros y los contras de invertir en warrants.
diferentes clases de acciones comunes
las acciones comunes pueden tener diferentes clases (es decir, Clase a versus Clase B). Una clase puede tener más poder de voto y puede tener un mayor derecho residual a los activos en comparación con otras acciones., Los importes de los dividendos también pueden ser diferentes entre clases.
la información sobre la propiedad y los derechos de voto de diferentes clases de acciones se puede encontrar en las presentaciones 10-K de la compañía en el sitio web de la compañía o en el sitio web de la SEC, un documento que le recomendamos que lea antes de invertir en acciones de una compañía en particular.
riesgo y retorno de diferentes valores de Renta Variable
El artículo de WealthFit «Cómo Realizar un valor de riesgo» señala que el riesgo es «la posibilidad medible de perder la inversión inicial o que la inversión no gana valor., El riesgo se diferencia de la incertidumbre, que no es mensurable.
al igual que con cualquier inversión, los inversores deben sopesar los riesgos frente a las Recompensas de los valores de renta variable.
Las acciones preferentes son menos riesgosas que las acciones comunes. Las acciones preferentes pagan un dividendo fijo conocido y reciben otras distribuciones antes que las acciones comunes.
El valor nominal (o valor facial) de las acciones preferentes es más predecible que el precio de las acciones ordinarias. Debido a que las acciones preferidas no son tan riesgosas como las acciones comunes, los inversores pueden esperar ver rendimientos más bajos.,
Cómo Leer Una Cotización
Aprender a leer una Cotización de la acción puede ser intimidante. Es bastante fácil leer el nombre de la empresa, el símbolo y el último precio de mercado. Pero la cotización de acciones también viene con una gran cantidad de Información complementaria que no es tan sencilla.
aprender a leer una cotización de acciones es una rutina significativa para aquellos que buscan tomar una decisión de inversión.
al obtener una cotización de acciones en Yahoo Finance, Google o su plataforma de negociación en línea, tendrán formatos muy similares.,
una cotización básica proporciona información como su precio de oferta y demanda, precio de apertura y cierre, volumen, capitalización de mercado y ratios importantes.
(de Yahoo Finance: no es tan intimidante como parece)
alguna información es más importante que otras, y hay muchas gemas en la cotización de acciones.
comprender y analizar los datos más importantes ayuda a los inversores a realizar una transacción más educada.,
cómo leer una acción conceptos básicos: símbolo de Acciones, Precio de mercado y volumen
en la parte superior de cualquier cotización de acciones se encuentra lo siguiente:
El símbolo de acciones o Ticker es un identificador único utilizado para acciones de empresas que cotizan en bolsa. Por ejemplo, el símbolo de Facebook es (FB) y el símbolo de Apple es (AAPL).
el precio de mercado que aparece en la parte superior de la cotización de acciones es el último precio de Transacción entre un comprador y un vendedor en una bolsa y está cambiando constantemente a lo largo del día.,
los rangos de precios del día y de las últimas 52 semanas muestran los precios de las acciones más altos y más bajos para un período de tiempo determinado.
Los precios de cierre y apertura anteriores muestran los precios al final del día anterior y al comienzo del día. Estas estadísticas cambian diariamente.
el volumen se define generalmente como el número de acciones negociadas en un día de negociación determinado. El volumen diario se puede comparar con el volumen promedio para ver si la acción se negocia más o menos que el promedio.
precios Bid vs. Ask
Los precios Bid y Ask son simplemente los precios disponibles para comprar y vender acciones.,
el precio de oferta es el precio al que se compra la acción.
Ask price es el precio al que se vende la acción.
para los valores de renta variable, los operadores deben comprar valores al precio más alto o al precio de oferta y vender valores al precio más bajo del precio de demanda.
diferencial Bid-Ask
Diferencial Bid-ask es la diferencia entre los precios bid y ask. El corredor recibe una comisión como un porcentaje del diferencial bid-ask. Se dice que los precios bid-ask cotizados hacen que el mercado para esa acción.
el spread bid-ask es menor para la negociación de valores a volúmenes más altos., Más operaciones significan que las inversiones son más líquidas y el mercado para esa acción es más eficiente.
Las acciones con menor volumen de negociación tienen spreads bid-ask más altos. Los mercados son menos eficientes y los precios fluctúan más a menudo.
«Penny Stocks», que son acciones de pequeñas empresas que se negocian con poca frecuencia, son un gran ejemplo. El diferencial bid-ask es más alto. Los corredores hacen una comisión más alta de vender estas acciones porque son más difíciles de vender.
capitalización bursátil
otro elemento importante a la hora de pensar en cómo leer una acción: la capitalización bursátil.,
capitalización de mercado es otra palabra para el valor de la equidad. Es el valor representado por las acciones en circulación de una empresa multiplicado por el precio actual de las acciones de una empresa.
La capitalización de mercado también se considera el valor de mercado de las acciones y refleja las expectativas de los inversores sobre el rendimiento futuro. La capitalización de mercado siempre está cambiando.
La capitalización de mercado proporciona una medida de tamaño relativo en comparación con otras empresas. Las empresas con mayores límites de mercado suelen considerarse más estables y propensas a menos fluctuaciones de precios que las empresas más pequeñas.,
Las empresas se clasifican en función de su capitalización de mercado:
si desea aprender a calcular rápidamente la capitalización de mercado, para encontrar el valor de cualquier negocio, haga clic aquí.
Beta
Beta, una medición del riesgo, se incluye en la cotización de acciones. La Beta de s&P 500 de 1.0 representa el riesgo promedio de todos los activos en el mercado.
un valor Beta superior a 1.0 significa que el valor es más volátil que el mercado, mientras que un valor Beta inferior a 1.0 significa que el valor es menos volátil que el mercado.,
Beta se puede utilizar para comparar el riesgo percibido de una empresa frente a índices clave, diferentes industrias y empresas comparables.
Beta se explora con más detalle en el artículo de WealthFit cómo realizar una seguridad de riesgo.
Ratios
Las cotizaciones bursátiles incluyen ratios clave que se utilizan para valorar una empresa.
los Ratios utilizan métricas estandarizadas que son comparables entre industrias, índices bursátiles y empresas comparables. Las relaciones se calculan fácilmente y se pueden utilizar como un cálculo rápido de series temporales.,
si bien los ratios no se pueden usar únicamente para tomar decisiones de inversión, son una herramienta útil en un análisis detallado y pueden ser útiles para predecir el rendimiento de las acciones.
ganancias por acción (EPS)
Las EPS se calculan dividiendo las ganancias corporativas de una compañía por sus acciones en circulación. Por ejemplo, si una compañía tiene earnings 50 millones en ganancias y 10 millones de acciones emitidas, su EPS es de 5 5 / Acción.
cuanto más alto es el EPS, más valor se considera Desbloqueado para los accionistas. El EPS se utiliza en la relación precio-ganancias que se describe a continuación.,
Las relaciones de precio utilizadas para la valoración incluyen:
precio-ganancias
la relación P/E es el precio de las acciones de la empresa dividido por las ganancias por acción. La relación P/E es ampliamente utilizada por los analistas y la relación más común incluida en una cotización de acciones.
Precio-ventas
la relación P / S es el precio de las acciones de la empresa dividido por las ventas por acción.
Precio-valor contable
la relación P / B es el precio de las acciones de una empresa dividido por el valor contable del capital por acción.
Precio-flujo de caja
la relación P / CF es el precio de las acciones de una empresa dividido por el flujo de caja por acción., Los analistas utilizan tanto el flujo de caja operativo como el flujo de caja libre.
una acción se considera más cara si estas relaciones de precios son más altas. Significa que un inversor está pagando más en relación con la rentabilidad.
dividendo y rendimiento del dividendo
el dividendo se registra como dividendos anuales por acción aunque puedan distribuirse trimestralmente. Por ejemplo, para un dividendo en una cotización de acciones es de $2.00, el inversor está recibiendo 50 centavos por trimestre.
dividendo yield es un ratio de los dividendos anuales de una empresa dividido por el precio de su acción. El rendimiento del dividendo se escribe como un porcentaje.,
por ejemplo, si un dividendo anual es de $1.00 por acción y el precio de las acciones es de 2 20.00, el rendimiento del dividendo es del 5%.
una cosa Es saber cómo leer un stock. Es otro Saber analizar un stock. Pero para obtener un beneficio, un inversor necesita saber cómo comprar y vender acciones también.
con las plataformas de negociación en línea, el comercio de acciones es más fácil que nunca. Los inversores pueden configurar cuentas de operaciones en línea a través de corredores como Fidelity y Charles Schwab en menos de cinco minutos.
los inversores deben configurar una cuenta de corretaje para operar., Los broker-dealers tienen licencia de FINRA para realizar operaciones y pueden ejecutar órdenes en el mercado o sistema apropiado.
Los corredores difieren en la forma en que se ejecutan las órdenes, los servicios ofrecidos y las tarifas cobradas. La mayoría de las empresas de corretaje de servicios completos proporcionan servicios de ejecución de Operaciones, Gestión de carteras, asesoramiento de inversión y planificación financiera.
asegúrese de hacer la debida diligencia antes de decidir qué corredor utilizar.,
ejecutar una orden
Una vez que un inversor aprende a leer una acción y quiere hacer una operación, hay algunas instrucciones que un inversor debe considerar en su camino para convertirse en un operador experto.
operar en una cuenta de corretaje en línea es sencillo. Al operar en línea, el panel de control mostrará el efectivo disponible para operar, el símbolo de la acción, la acción, la cantidad de acciones, el tipo de orden y las instrucciones de validez. Cada opción de ejecución de operaciones es una herramienta utilizada para maximizar el valor.
símbolo, acción y Cantidad
estas instrucciones son intuitivas., El símbolo de acciones identifica qué acciones negociar, la acción determina si comprar o vender acciones, y la cantidad es el número de acciones que un inversor quiere comprar o vender.
tipos de órdenes e instrucciones de validez
Si bien las fuerzas del mercado pueden ser impredecibles, el tipo de orden e instrucciones colocadas pueden proporcionar a un inversor una comprensión clara de cómo se ejecutará la operación en el mercado. Estas órdenes ayudan a los inversores a obtener los resultados que desean.
Hay múltiples formas de comprar y vender acciones para operar con acciones de manera más efectiva., Las órdenes más comunes son las órdenes de mercado y límite:
la Orden de mercado
instruye al corredor para ejecutar la operación lo antes posible al mejor precio.
orden límite
las órdenes límite establecen un precio mínimo para las órdenes de venta y un precio máximo para las órdenes de compra.
por ejemplo, digamos que un inversor quiere vender una orden de límite a $10 por acción, pero actualmente está operando a 9 9 por acción. La operación no se ejecutará hasta que el precio de la acción suba por encima de $10 por acción.,
si un inversor quiere comprar una orden de límite a 1 10 por acción, y el precio de la acción está operando a 1 11 por acción, la operación se ejecutará automáticamente cuando el precio de la acción caiga por debajo de $10 por acción.
Pros y contras de las órdenes de mercado y Límite
las órdenes de mercado permiten a un operador ejecutar una orden rápidamente y son buenas cuando el operador cree que el precio de mercado es un precio favorable. Sin embargo, si el precio fluctúa, las ofertas de orden de mercado pueden ejecutarse a precios más altos o más bajos de lo que el comerciante preferiría.,
mientras que las órdenes de límite aseguran que la operación se realice a un precio más favorable, la operación nunca puede ejecutarse si no alcanza el precio máximo o mínimo establecido en la orden de límite. Las órdenes limitadas reducen la incertidumbre, pero corren el riesgo de no cumplirse.
instrucciones de validez
Los operadores establecen instrucciones de validez (también conocidas como instrucciones de «tiempo en vigor») para determinar a qué hora se ejecutará la operación., Hay varias instrucciones que dan a los operadores más control sobre cuándo realizar operaciones:
- órdenes de día: las órdenes de día son órdenes de comercio que caducarán si no se llenan al final del día de negociación
- órdenes de relleno o eliminación: las órdenes de relleno o eliminación se cancelan si no se pueden completar de inmediato
- Good-till-cancelled (GTC): las órdenes de GTC son órdenes que duran hasta que se completen
- Good-on-close: las órdenes de día de trading
las órdenes de mercado y las instrucciones de validez establecen controles que permiten a los inversores dormir tranquilos por la noche., Estas herramientas comerciales pueden garantizar que los inversores compren y vendan acciones al precio y al tiempo preferidos.
cómo leer una acción
entender cómo leer una acción significa comprender la enorme cantidad de datos que se encuentran en una cotización de acciones. Conocer los diferentes mecanismos de precios y métricas prepara a un inversor para realizar una operación.
estas instantáneas financieras pueden ayudar a confirmar una buena decisión de inversión y eliminar cualquier sorpresa.
la confianza, que proviene de la educación financiera, es clave cuando un inversor está a segundos de presionar el botón ‘Comprar’.,
saber cómo leer una acción y cómo ejecutar correctamente una operación son los primeros pasos para ganar esa confianza y agregar acciones a su cartera de inversiones.,
sepa que sabe leer una acción, continúe su educación de inversión con los siguientes recursos gratuitos:
- Aprenda cómo realizar un análisis de riesgo de seguridad
- elija una de estas estrategias de inversión en el mercado de valores
- Estas son las 5 acciones más consistentes de los últimos 50 años
- Si está interesado en aprender sobre otras inversiones para agregar a su cartera de inversiones, como bienes raíces, metales preciosos, petróleo y gas o más, haga clic aquí.