La Orden de Stop-Loss-asegúrate de usarla
Con tantas cosas a considerar al decidir si comprar o no una acción, es fácil omitir algunas consideraciones importantes. La orden de stop-loss puede ser uno de esos factores. Cuando se utiliza adecuadamente, una orden de stop-loss puede hacer un mundo de una diferencia. Y casi todo el mundo puede beneficiarse de esta herramienta.
Key Takeaways
- La mayoría de los inversores pueden beneficiarse de la implementación de una orden de stop-loss.,
- Un stop-loss está diseñado para limitar la pérdida de un inversor en una posición de valores que realiza un movimiento desfavorable.
- una ventaja clave de usar una orden de stop-loss es que no necesita monitorear sus existencias diariamente.
- Una desventaja es que una fluctuación de precio a corto plazo podría activar la parada y desencadenar una venta innecesaria.
la Orden Stop Loss Estrategia
¿Qué Es una Orden de Stop-Loss?,
una orden de stop-loss es una orden realizada con un corredor para comprar o vender una acción específica una vez que la acción alcanza un precio determinado. Un stop loss está diseñado para limitar la pérdida de un inversor en una posición de valores. Por ejemplo, establecer una orden de stop-loss por un 10% por debajo del precio al que compró la acción limitará su pérdida al 10%. Supongamos que acaba de comprar Microsoft (MSFT) a $20 por acción. Justo después de comprar las acciones, ingresa una orden de stop-loss por $18. Si la acción cae por debajo de $18, sus acciones se venderán al precio de mercado vigente.,
Las órdenes Stop-limit son similares a las órdenes stop-loss. Sin embargo, como su nombre indica, hay un límite en el precio al que se ejecutará. Entonces hay dos precios especificados en una orden stop-limit: el precio stop, que convertirá la orden en una orden de venta, y el precio límite. En lugar de que la orden se convierta en una orden de mercado para vender, la orden de venta se convierte en una orden límite que solo se ejecutará al precio límite (o mejor).
ventajas de la orden Stop-Loss
El beneficio más importante de una orden stop-loss es que no cuesta nada implementarla., Su comisión regular se cobra solo una vez que se ha alcanzado el precio de stop-loss y las acciones deben venderse. Una forma de pensar en una orden de stop-loss es como una póliza de seguro gratuita.
un beneficio adicional de una orden de stop-loss es que permite que la toma de decisiones esté libre de cualquier influencia emocional. La gente tiende a «enamorarse» de las acciones. Por ejemplo, pueden mantener la falsa creencia de que si le dan a una acción otra oportunidad, se recuperará. En realidad, este retraso solo puede causar pérdidas.,
no importa qué tipo de inversor sea, debe poder identificar fácilmente por qué posee una acción. Los criterios de un inversor de valor serán diferentes de los criterios de un inversor de crecimiento, que serán diferentes de los criterios de un operador activo. No importa cuál sea la estrategia, la estrategia solo funcionará si se adhiere a la estrategia. Por lo tanto, si usted es un inversor hardcore de compra y retención, sus órdenes de stop-loss son casi inútiles.
al final del día, si vas a ser un inversor exitoso, tienes que confiar en tu estrategia., Esto significa llevar a cabo su plan. La ventaja de las órdenes de stop-loss es que pueden ayudarlo a mantenerse en el camino y evitar que su juicio se empañe con la emoción.
Finalmente, es importante darse cuenta de que las órdenes de stop-loss no garantizan que ganará dinero en el mercado de valores; todavía tiene que tomar decisiones de inversión inteligentes. Si no lo hace, perderá tanto dinero como lo haría sin un stop-loss (solo a un ritmo mucho más lento).,
las órdenes Stop-Loss también son una forma de asegurar las ganancias
las órdenes Stop-loss se consideran tradicionalmente como una forma de evitar pérdidas. Sin embargo, otro uso de esta herramienta es para bloquear las ganancias. En este caso, a veces las órdenes de stop-loss se denominan «trailing stop».»Aquí, la orden de stop-loss se establece en un nivel porcentual por debajo del precio de mercado actual (no el precio al que la compró). El precio del stop-loss se ajusta a medida que el precio de las acciones fluctúa., Es importante tener en cuenta que si una acción sube, usted tiene una ganancia no realizada; usted don » t tiene el dinero en efectivo en la mano hasta que usted vende. El uso de un trailing stop le permite dejar correr las ganancias, mientras que, al mismo tiempo, garantiza al menos alguna ganancia de capital realizada.
continuando con nuestro ejemplo de Microsoft de arriba, supongamos que establece una orden de trailing stop por un 10% por debajo del precio actual, y las acciones se disparan a $30 dentro de un mes. Su orden de trailing-stop se fijaría entonces en 2 27 por acción ($30 – (10% x x 30) = $27)., Debido a que este es el peor precio que recibirías, incluso si las acciones toman una caída inesperada, no estarás en rojo. Por supuesto, tenga en cuenta que la orden stop-loss sigue siendo una orden de mercado: simplemente permanece inactiva y solo se activa cuando se alcanza el precio de activación. Por lo tanto, el precio al que realmente opera su venta puede ser ligeramente diferente al precio de activación especificado.
desventajas de las órdenes de Stop-Loss
una ventaja de una orden de stop-loss es que no tiene que monitorear cómo funciona una acción diariamente., Esta comodidad es especialmente útil cuando está de vacaciones o en una situación que le impide ver sus acciones durante un período prolongado.
la principal desventaja es que una fluctuación a corto plazo en el precio de una acción podría activar el precio de parada. La clave es elegir un porcentaje de stop-loss que permita que una acción fluctúe día a día, al mismo tiempo que evita tanto riesgo a la baja como sea posible. Establecer una orden de stop-loss del 5% en una acción que tiene un historial de fluctuación del 10% o más en una semana puede no ser la mejor estrategia., Lo más probable es que solo pierda dinero en la Comisión generada por la ejecución de su orden de stop-loss.
no hay reglas estrictas para el nivel en el que se deben colocar las paradas; depende totalmente de su estilo de inversión individual. Un trader activo puede utilizar un nivel del 5%, mientras que un inversor a largo plazo puede elegir el 15% o más.
otra cosa a tener en cuenta es que, una vez que alcance su precio stop, su orden stop se convierte en una orden de mercado. Por lo tanto, el precio al que vende puede ser muy diferente del precio de parada., Este hecho es especialmente cierto en un mercado en rápido movimiento donde los precios de las acciones pueden cambiar rápidamente. Otra restricción con la orden de stop-loss es que muchos corredores no le permiten colocar una orden de stop en ciertos valores como las acciones del tablón de anuncios OTC o las acciones de penique.
Las órdenes Stop-limit tienen otros riesgos potenciales. Estas órdenes pueden garantizar un límite de precio, pero la operación puede no ser ejecutada. Esto puede dañar a los inversores durante un mercado rápido si la orden stop se activa, pero la orden límite no se llena antes de que el precio de mercado se dispare a través del precio límite., Si salen malas noticias sobre una empresa y el precio límite es de solo 1 1 o 2 2 por debajo del precio de stop-loss, entonces el inversor debe retener la acción por un período indeterminado antes de que el precio de la acción vuelva a subir. Ambos tipos de órdenes se pueden ingresar como órdenes de día o de validez hasta la cancelación (GTC).
La Línea de fondo
una orden de stop-loss es una herramienta simple, pero muchos inversores no la utilizan de manera efectiva. Ya sea para evitar pérdidas excesivas o para bloquear las ganancias, casi todos los estilos de inversión pueden beneficiarse de esta herramienta., Piense en el stop-loss como la póliza de seguro: usted espera que nunca tenga que usarlo, pero es bueno saber que tiene la protección si la necesita.