Load Fund (Español)
¿qué es un Load Fund?
un fondo de carga es un fondo mutuo que conlleva una tarifa para comprar o vender sus acciones. Esta carga se expresa como un porcentaje de la cantidad invertida.
¿cómo funciona un fondo de carga?
en general, hay dos tipos de fondos de carga: cargas front-end y cargas back-end. Una carga front-end es una tarifa pagada para comprar una inversión, y una carga back-end es una tarifa pagada para vender una inversión (también se puede llamar un cargo de venta diferido contingente, una tarifa de salida o un cargo de canje)., Un fondo sin carga es un fondo mutuo que no cobra ninguna tarifa de este tipo.
supongamos que está interesado en hacer una inversión de $10,000 en el Fondo Mutuo XYZ De La Compañía. Si el fondo tiene una carga frontal del 4%, entonces de la inversión de 1 10,000, 4 400 (x 10,000 x .04) se paga a la compañía del fondo y actually 9,600 se invierten realmente en el fondo. Idealmente, las ganancias de la inversión deberían compensar con creces la carga inicial. En este ejemplo, el fondo cargado front-end debe devolver 14.6% en un año para alcanzar $11,000 en valor.,
si el fondo en su lugar tiene una carga de back-end del 4%, entonces usted debe pagar una tarifa de 4 400 en la venta de la inversión ($10,000 x .04). Una vez más, lo ideal sería que las ganancias de la inversión compensaran con creces la carga de back-end. En este ejemplo, el fondo cargado de back-end debe devolver el 14% en un año para alcanzar 1 11,000 en valor después de la tarifa.
claramente, el tamaño de la carga afecta el tamaño de la rentabilidad del inversor. En nuestro ejemplo, si el fondo XYZ De La compañía es un fondo sin carga, entonces para alcanzar 1 11,000 en valor después de un año, solo necesita generar un retorno del 10%.,
con frecuencia, los inversores pueden pagar cargas reducidas si realizan grandes inversiones. La cantidad que califica para una carga reducida se denomina punto de interrupción y varía de una inversión a otra. Algunos fondos pueden tener más de un punto de interrupción. En algunos casos, un inversor puede firmar una carta de intención con la compañía de inversión, prometiendo invertir una cierta cantidad con el tiempo para calificar para la carga reducida ahora.
¿por qué importa un fondo de carga?,
Los fondos de carga disuaden a los inversores de negociar con frecuencia sus acciones, una actividad que requiere que los fondos tengan cantidades considerables de efectivo a mano en lugar de invertirse. En general, sin embargo, una carga se considera el pago por la experiencia del corredor en la selección del fondo adecuado para el inversor. En particular, hay una controversia considerable sobre si los fondos de carga funcionan mejor o peor que los fondos sin carga.