Poder notarial
poder notarial
una parte importante de la planificación de por vida es el poder notarial. Un poder notarial es aceptado en todos los estados, pero las reglas y requisitos difieren de un estado a otro. Un poder notarial le da a una o más personas el poder de actuar en su nombre como su agente. El poder puede limitarse a una actividad en particular, como cerrar la venta de su casa, o ser general en su aplicación. El poder puede dar autoridad temporal o permanente para actuar en su nombre., El poder puede tener efecto inmediatamente, o solo cuando ocurra un evento futuro, generalmente una determinación de que usted no puede actuar por sí mismo debido a una discapacidad mental o física. Este último se llama un poder notarial «naciente». Un poder notarial puede ser revocado, pero la mayoría de los estados requieren una notificación por escrito de revocación a la persona nombrada para actuar en su nombre.
la persona nombrada en un poder notarial para actuar en su nombre se conoce comúnmente como su «agente» o «abogado de hecho».»Con un poder notarial válido, su agente puede tomar cualquier acción permitida en el documento., A menudo, su agente debe presentar el documento real para invocar el poder. Por ejemplo, si otra persona está actuando en su nombre para vender un automóvil, el Departamento de vehículos motorizados generalmente requerirá que el poder se presente antes de que se honre la Autoridad de su agente para firmar el título. Del mismo modo, un agente que firma documentos para comprar o vender bienes inmuebles en su nombre debe presentar el poder notarial a la compañía de títulos. Del mismo modo, el agente tiene que presentar el poder a un corredor o banquero para efectuar la venta de valores o abrir y cerrar cuentas bancarias., Sin embargo, su agente generalmente no debería tener que presentar el poder notarial al firmar cheques por usted.
¿Por qué alguien le daría tal autoridad a otra persona? Una respuesta es la conveniencia. Si está comprando o vendiendo activos y no desea presentarse en persona para cerrar la transacción, puede aprovechar un poder notarial. Otra razón importante para usar el poder notarial es para prepararse para situaciones en las que es posible que no pueda actuar en su propio nombre debido a su ausencia o incapacidad., Dicha discapacidad puede ser temporal, por ejemplo, debido a un viaje, accidente o enfermedad, o puede ser permanente.
si no tiene un poder notarial y no puede administrar sus asuntos personales o comerciales, puede ser necesario que un tribunal designe a una o más personas para que actúen en su nombre. Las personas designadas de esta manera se conocen como guardianes, conservadores o comités, dependiendo de la ley estatal local. Si se necesita un procedimiento judicial, a veces conocido como intervención, es posible que no tenga la capacidad de elegir a la persona que actuará por usted., Pocas personas quieren estar sujetas a un procedimiento público de esta manera, por lo que es importante ser proactivo para crear el documento apropiado para evitar esto. Un poder notarial le permite elegir quién actuará por usted y define su autoridad y sus límites, si los hubiere. En algunos casos, se puede lograr una mayor seguridad contra la imposición de una tutela si también crea un fideicomiso en vida revocable.
¿quién debería ser su agente?
es posible que desee elegir a un miembro de la familia para que actúe en su nombre. Muchas personas nombran a sus cónyuges o a uno o más hijos., Al nombrar a más de una persona para que actúe como agente al mismo tiempo, esté alerta a la posibilidad de que todos no estén disponibles para actuar cuando sea necesario, o que no estén de acuerdo. La designación de co-agentes debe indicar si desea que la mayoría actúe en ausencia de plena disponibilidad y Acuerdo. Independientemente de si nombra co-agentes, siempre debe nombrar a uno o más agentes sucesores para abordar la posibilidad de que la persona que nombra como agente no esté disponible o no pueda actuar cuando llegue el momento.,
no hay requisitos especiales necesarios para que alguien actúe como un abogado de hecho, excepto que la persona no debe ser un menor o incapacitado de otra manera. La mejor opción es alguien en quien confíes. La integridad, no la perspicacia financiera, es a menudo el rasgo más importante de un agente potencial.
¿cómo debe firmar el agente?
asumir Michael Douglas nombra a su esposa, Catherine Zeta-Jones, como su agente en un poder escrito., Catherine, como agente, debe firmar como sigue: Michael Douglas, por Catherine Zeta-Jones bajo POA o Catherine Zeta-Jones, abogada de hecho de Michael Douglas. Si alguna vez se le pide que tome medidas como agente de alguien, debe consultar con un abogado sobre las acciones que puede y no puede tomar y si hay alguna medida de precaución que debe tomar para minimizar la probabilidad de que alguien desafíe sus acciones. Esto es especialmente importante si toma acciones que directa o indirectamente lo benefician personalmente.
¿qué tipo de poderes debo darle a mi agente?,
además de administrar sus asuntos financieros diarios, su abogado de hecho puede tomar medidas para implementar su plan patrimonial. Aunque un agente no puede revisar su testamento en su nombre, algunas jurisdicciones permiten que un abogado de hecho cree o modifique fideicomisos para usted durante su vida, o transfiera sus activos a fideicomisos que creó. Incluso sin modificar su testamento o crear fideicomisos, un agente puede afectar el resultado de cómo se distribuyen sus activos al cambiar la propiedad (título) a activos., Es prudente incluir en el poder una declaración clara de si desea que su agente tenga estos poderes.
Los regalos son una herramienta importante para muchos planes patrimoniales, y su abogado de hecho puede hacer regalos en su nombre, sujeto a las pautas que usted establece en su poder notarial. Por ejemplo, es posible que desee permitir que su abogado de hecho haga regalos de «exclusión anual» (hasta 1 14,000 en valor por Destinatario por año en 2013) en su nombre a sus hijos y nietos., Es importante que el abogado que prepara su poder legal redacte el documento de una manera que no exponga a su abogado de hecho a consecuencias no intencionadas de impuestos sobre el patrimonio. Mientras que algunos estados permiten a los abogados de hecho hacer regalos como una cuestión de estatuto, otros requieren autorización explícita en el poder notarial. Si tiene documentos más antiguos, debe revisarlos con su abogado. Debido a la alta exención de impuestos sobre el patrimonio (inflation 5 millones de inflación ajustada) muchas personas que habían dado a los agentes el derecho de hacer regalos pueden no querer incluir este poder., Otros, sin embargo, con el fin de facultar a su agente para minimizar el impuesto estatal sobre bienes podrían continuar o agregar tal poder. Finalmente, puede haber razones para no limitar las donaciones que su abogado de hecho puede hacer a las donaciones anuales de exclusión con el fin de facilitar la planificación de Medicaid o para minimizar o evitar el impuesto estatal a los bienes más allá de lo que las donaciones anuales de exclusión por sí solas podrían permitir.
además del poder de su agente para hacer regalos en su nombre, Muchos poderes de su abogado de hecho se rigen por la ley estatal., En general, la ley del estado en el que usted reside en el momento de firmar un poder notarial regirá los poderes y acciones de su agente bajo ese documento. Si posee bienes raíces, como una casa de vacaciones, o bienes personales valiosos, como objetos de colección, en un segundo estado, debe consultar con un abogado para asegurarse de que su poder cubre adecuadamente dicha propiedad.
¿qué pasa si me muevo?
generalmente, un poder notarial que es válido cuando lo firma seguirá siendo válido incluso si Cambia su estado de residencia., Aunque no debería ser necesario firmar un nuevo poder notarial simplemente porque se ha mudado a un nuevo estado, es una buena idea aprovechar la oportunidad para actualizar su poder notarial. Idealmente, la actualización debe ser parte de una revisión y actualización de su plan patrimonial general para asegurarse de que se aborden los matices de la nueva ley estatal (y cualquier otro cambio en las circunstancias que hayan ocurrido desde que se firmaron sus documentos existentes).
¿caducará mi poder notarial?
Algunos estados solían exigir la renovación de un poder notarial para mantener su validez., Hoy en día, la mayoría de los estados permiten un poder notarial «duradero» que permanece válido una vez firmado hasta que usted muera o revoque el documento. Sin embargo, debe reunirse periódicamente con su abogado para revisar su poder notarial y considerar si su elección de agente aún satisface sus necesidades y saber si los desarrollos en la ley estatal afectan su poder notarial. Algunos poderes notariales incluyen expresamente fechas de terminación para minimizar el riesgo de que antiguos amigos o cónyuges continúen sirviendo como agentes. Es vital que revise la eficacia continua de sus documentos periódicamente.