Load Fund (Suomi)
mikä on kuormitusrahasto?
kuormitusrahasto on sijoitusrahasto, joka maksaa osakkeidensa ostamisesta tai myymisestä. Tämä kuormitus ilmaistaan prosentteina investoidusta määrästä.
miten kuormitusrahasto toimii?
yleensä kuormavaroja on kahdenlaisia: etupään kuormia ja takakuormia. Etupään kuormitus on maksettu ostaa investointi, ja back-end kuormitus on maksettu myydä investointi (se voi myös olla kutsutaan ehdollinen laskennallinen myynti lataus, exit maksu, tai lunastus maksu)., Kuormittamaton rahasto on sijoitusrahasto, joka ei peri mitään tämänkaltaisia maksuja.
Anna”s olettaa olet kiinnostunut tekemään 10 000 dollarin investointeja Yritys XYZ-rahasto. Jos rahastolla on 4% etupään kuormitus, niin 10 000 dollarin sijoituksesta 400 dollaria (10 000 dollaria x .04) maksetaan rahastoyhtiölle ja rahastoon sijoitetaan oikeasti 9 600 dollaria. Ihannetapauksessa sijoituksen tuoton pitäisi olla enemmän kuin hyvittää etupään kuormitus. Tässä esimerkissä, front-end loaded rahasto on palautettava 14,6% vuodessa saavuttaa $11,000 arvoltaan.,
Jos rahastossa sen sijaan on 4 prosentin takakuorma, on sijoituksen myynnistä maksettava 400 dollarin maksu (10 000 dollaria x .04). Tässäkin sijoituksen tuoton pitäisi mieluiten olla enemmän kuin hyvittää takakuorma. Tässä esimerkissä, back-end loaded rahasto on siis palautettava 14% vuodessa saavuttaa $ 11,000 arvoltaan maksun jälkeen.
selvästi kuorman koko vaikuttaa sijoittajan tuoton suuruuteen. Esimerkissämme, jos yritys XYZ rahasto on kuormittamaton rahasto, niin saavuttaakseen 11,000 dollaria arvoltaan yhden vuoden jälkeen, sen tarvitsee vain tuottaa 10% tuotto.,
usein sijoittajat pystyvät maksamaan alennettuja kuormia, jos he tekevät suuria investointeja. Määrä, joka voidaan soveltaa alennettua kuorma on nimeltään murtuessa ja vaihtelee investointeja investointeja. Joissakin rahastoissa voi olla useampi kuin yksi keskeytyspiste. Joissakin tapauksissa sijoittaja voi allekirjoittaa aiesopimuksen sijoitusyhtiö, lupaavat investoida tietyn ajan saadakseen alennetun ladata nyt.
miksi Kuormarahastolla on väliä?,
Load varoja estää sijoittajia usein käydä kauppaa osakkeilla, toimintaa, joka vaatii rahastot on huomattavia määriä rahaa sijaan sijoittanut. Yleensä taakka kuitenkin katsotaan maksuksi välittäjän osaamisesta oikean rahaston valinnassa sijoittajalle. Erityisesti on huomattava kiista siitä, toimivatko kuormitusrahastot paremmin vai huonommin kuin kuormittamattomat varat.