Comment lire une action en 60 secondes
- Comment lire une action: Étape 1
- Actions publiques ou privées
- Que sont les titres de participation?
- les Différents Types de Titres de capitaux Propres
- Différentes Catégories d’Actions Ordinaires
- le Risque et le Rendement des Différents Titres de capitaux Propres
- Comment Lire Un Stock Citation
- Exécuter Une Commande
- Comment Lire Un Stock
voulez-vous apprendre à lire un stock? Très bien! Mais où voulez-vous commencer? Il suffit de lire une cotation boursière elle-même peut être écrasante., L’investissement boursier réussi repose sur le fait de savoir lire un stock. Cet article vous aidera à faire exactement cela afin que vous puissiez parler le jargon stock — couramment.
les investisseurs qui réussissent n’achètent pas d’actions imprudemment. Ils comprennent les fondamentaux de l’investissement en actions, et ils apprennent à lire une action comme un livre — et à prendre des décisions calculées.
Lisez la suite pour apprendre à lire un stock comme un pro.
Comment Lire Un Stock: Étape 1
Si vous voulez savoir comment faire pour lire un stock, ne pas sauter immédiatement dans le S&P 500.,
Au Lieu de cela, commençons par le sol et progressons. Cela commence par l’examen des statuts d’une entreprise.
Les sociétés créent leurs propres règles de fonctionnement, et ces règles sont établies par le Conseil d’administration au moment de la constitution de la société.
Une fois que le Conseil détermine les règles, elles sont transcrites dans un livre de règles.
Le Livre de règles approuvé d’une société est appelé ses »règlements administratifs.” Les règlements administratifs peuvent ensuite être approuvés ou modifiés par le Conseil d’administration de la société pour refléter les besoins changeants de l’organisation.,
Les règlements administratifs sont le premier endroit pour en savoir plus sur les actions d’une entreprise, car ils comprennent généralement une section entière consacrée aux actions. Ils spécifient généralement:
- Les règles d’émission des actions
- Les règles de transfert des actions
- pouvoirs et limitation des actionnaires individuels
- Descriptions des différentes classes d’actions
public vs Private Stock
La prochaine chose à comprendre sur la façon de lire un stock est qu’il existe deux variantes: public et privé.,
Les Actions publiques sont appelées « publiques” car elles peuvent être librement négociées en bourse ou transférées. Mais qu’en est-il des actions privées?
Premièrement, les actions privées peuvent rarement être négociées sans enfreindre la loi. La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis limite fortement la négociation d’actions privées. Dans la plupart des cas, il ne peut pas être échangé.
mais il y a un problème encore plus grand avec le trading d’actions privées. La majorité des entreprises interdisent la négociation de leurs actions privées alors que la société est privée., Les statuts des sociétés privées probit généralement « assigner” ou « transférer » (trading) leurs actions à quiconque.
les entreprises privées le font pour un certain nombre de raisons, mais la plus importante est d’empêcher les étrangers de prendre le contrôle de l’entreprise.
par exemple, si une personne qui détient 51% d’une entreprise échange ses actions à un étranger, son entreprise est mise en danger. L’étranger a maintenant assez de pouvoir de vote pour élire un membre du Conseil d’administration et contrecarrer les décisions de l’entreprise.
que sont les titres de participation?,
apprendre à lire une action commence également par comprendre pourquoi les entreprises vendent des positions de propriété dans une entreprise. Parce que lorsque les investisseurs achètent des actions, comme lorsqu’ils achètent une introduction en bourse, ils achètent la propriété de la société.
Cette propriété d’une société de capitaux propres de la sécurité.
pourquoi les entreprises vendent-elles des positions de propriété? Ils utilisent le capital qu’ils reçoivent de la vente de capitaux propres pour diverses raisons., Ils vendent la propriété de la société contre de l’argent qu’ils peuvent utiliser pour:
- acheter des actifs
- financer la recherche et le développement
- développer les affaires de manière organique
Il existe deux façons de gagner de l’argent en possédant une action: par des dividendes ou des gains en capital.
dividendes
lorsqu’elles sont rentables, les entreprises peuvent choisir de récompenser leurs actionnaires en versant des dividendes. Les dividendes sont versés trimestriellement et sont comptabilisés comme dividendes annuels par action. Les dividendes peuvent être payés en espèces et en actions supplémentaires.,
Les grandes entreprises matures versent généralement des dividendes parce qu’elles ont des réserves de trésorerie plus élevées et sont rentables que les petites entreprises à croissance plus rapide.
Gains en Capital
Les gains en Capital sont simplement le bénéfice qui se produit lorsque vous vendez un titre d’actions qui vaut plus que lorsque vous l’avez acheté.
une perte en capital se produit si vous vendez un titre d’actions qui a moins de valeur que lorsque vous l’avez acheté.
Les gains en Capital dépendent de la demande du marché pour le stock et augmente lorsque la performance future de la société semble optimiste., Les gains en Capital sont également affectés par l’économie en général et la performance du marché boursier
différents types de titres de participation
alors que la plupart des gens pensent aux actions ordinaires lorsqu’ils pensent aux actions, les titres de participation comprennent également des actions privilégiées et des bons de souscription.
chaque titre diffère en termes de droits de vote, de dividendes et de créances sur les actifs d’une société en cas de liquidation ou de faillite.
Actions Ordinaires
les actions Ordinaires sont la forme la plus commune de l’équité., Les propriétaires d’actions ordinaires ont une créance résiduelle sur les actifs de l’entreprise si l’entreprise est liquidée ou ferme. Les actionnaires ordinaires gouvernent également la société avec leurs droits de vote.
certaines des principales décisions de société sur lesquelles les actionnaires des sociétés ouvertes votent sont les suivantes:
- élection des membres du Conseil d’administration
- décisions de fusion
- sélection des auditeurs
Les actionnaires ordinaires peuvent assister aux appels aux résultats et aux Assemblées annuelles. Si un actionnaire ne peut assister aux Assemblées annuelles, il peut demander à quelqu’un d’autre de voter pour lui en utilisant ses actions dans ce qu’on appelle le vote par procuration.,
de nombreuses grandes entreprises publiques matures comme Chevron et Verizon versent des dividendes aux actionnaires ordinaires.
Les entreprises ne sont pas tenues de verser des dividendes sur les actions ordinaires. Si vous êtes un propriétaire d’actions ordinaires, vous pouvez vous attendre à un retour sur investissement plus élevé que les détenteurs de dettes et les propriétaires d’actions privilégiées (dont nous discuterons ensuite) pour prendre des risques supplémentaires en recevant des paiements en dernier derrière les autres actionnaires.
Actions Privilégiées
les actions de préférence a des caractéristiques à la fois des actions ordinaires de la dette., Comme des actions ordinaires, des actions privilégiées n’ont pas d’obligation contractuelle de rembourser.
Les actionnaires privilégiés peuvent s’attendre à des dividendes périodiques constants. Il s’agit d’un titre d’équité avec des dividendes programmés qui ne changent pas au cours de la vie du titre.
Les dividendes sur actions privilégiées sont distribués aux actionnaires avant les actions ordinaires, mais après le paiement des intérêts aux porteurs de titres de créance. Cependant, les actions privilégiées n’ont pas de droits de vote et ne sont pas exposées aux gains en capital.,
Les actions privilégiées ont une valeur nominale (la valeur de l’action indiquée par la société, ou la valeur nominale) et les dividendes sont indiqués en pourcentage de la valeur nominale. Par exemple, un dividende de 10% basé sur la valeur nominale de 100 pays verse un dividende annuel de 10..
Warrants
Les Warrants sont comme des options d’achat d’actions. Les bons de souscription donnent au propriétaire le droit d’acheter les actions d’une entreprise — généralement des actions ordinaires — à un prix d’exercice fixe avant l’expiration du bon de souscription. Vous n’êtes pas engagé et n’ont pas à exercer votre droit d’acheter les actions.,
Les Warrants sont difficiles à négocier, surtout s’ils ne sont pas cotés en bourse. La meilleure façon de procéder à la négociation de bons de souscription d’actions est de créer un compte de trading en ligne tel que Fidelity et d’appeler le courtier pour qu’il exécute des transactions de mandat.
le courtier peut également vous expliquer les avantages et les inconvénients d’investir dans des warrants.
différentes Classes d’actions ordinaires
Les actions ordinaires peuvent avoir des classes différentes (c.-À-D. La Classe A par rapport à la Classe B). Une catégorie peut avoir plus de droit de vote et peut avoir une plus grande créance résiduelle sur les actifs par rapport à d’autres actions., Les montants des dividendes peuvent également varier d’une catégorie à l’autre.
des informations sur la propriété et les droits de vote des différentes catégories d’actions peuvent être trouvées dans les dépôts 10-K de la société sur le site Web de la société ou sur le site Web de la SEC — un document que nous vous recommandons de lire avant d’investir dans les actions d’une société particulière.
risque et rendement de différents titres de participation
L’article de WealthFit « comment réaliser un titre à risque” indique que le risque est « la possibilité mesurable de perdre l’investissement initial ou que l’investissement ne gagne pas de valeur., Le risque est différencié de l’incertitude, qui n’est pas mesurable.
comme pour tout investissement, les investisseurs doivent évaluer les risques par rapport aux avantages des titres de participation.
Les Actions privilégiées sont moins risquées que les actions ordinaires. Les actions privilégiées versent un dividende fixe et connu et reçoivent d’autres distributions avant les actions ordinaires.
la valeur nominale des actions privilégiées (ou valeur nominale) est plus prévisible que le cours des actions ordinaires. Parce que les actions privilégiées ne sont pas aussi risquées que les actions ordinaires, les investisseurs peuvent s’attendre à voir des rendements plus faibles.,
Comment Lire Une cotation des Actions
Apprendre à lire une cotation boursière peut être intimidant. Il est assez facile de lire le nom de l’entreprise, le symbole et le dernier prix du marché. Mais la cotation des actions est également livré avec beaucoup d’informations supplémentaires qui ne sont pas aussi simple.
Apprendre à lire une cotation boursière est une véritable routine pour ceux qui cherchent à prendre une décision d’investissement.
lorsque vous tirez une cotation sur Yahoo Finance, Google ou votre plateforme de trading en ligne, ils auront des formats très similaires.,
un devis de base fournit des informations telles que son cours acheteur et vendeur, son prix d’ouverture et de clôture, son volume, sa capitalisation boursière et ses ratios importants.
(de Yahoo Finance: ce n’est pas aussi intimidant qu’il n’y paraît)
certaines informations sont plus importantes que d’autres, et il y a beaucoup de gemmes dans la cotation des actions.
comprendre et analyser les données les plus importantes aide les investisseurs à faire une transaction plus instruite.,
Comment lire une action notions de base: symbole boursier, prix du marché et Volume
en haut de toute cotation D’actions se trouve la suivante:
le symbole boursier ou Ticker est un identifiant unique utilisé pour les actions cotées en bourse des sociétés. Par exemple, le symbole de Facebook est (FB) et le symbole D’Apple est (AAPL).
le prix du marché indiqué en haut de la cotation des actions est le dernier prix de transaction entre un acheteur et un vendeur sur une bourse et change constamment tout au long de la journée.,
Les fourchettes de prix pour la journée et pour les 52 dernières semaines montrent les cours les plus élevés et les plus bas pour une période donnée.
Les prix de clôture et D’ouverture précédents affichent les prix à la fin de la journée précédente et au début de la journée. Ces statistiques changent tous les jours.
Le volume est généralement défini comme le nombre d’actions négociées sur un jour de bourse donné. Le volume quotidien peut être comparé au volume moyen pour voir si le stock est échangé plus ou moins que la moyenne.
cours acheteur vs cours vendeur
Les cours acheteur et vendeur sont simplement les prix disponibles pour acheter et vendre des actions.,
Le prix de L’offre est le prix auquel l’action est achetée.
Le prix demandé est le prix auquel le stock est vendu.
pour les titres de participation, les traders doivent acheter des titres au prix le plus élevé ou au prix acheteur et vendre des titres au prix le plus bas du prix Vendeur.
écart acheteur-vendeur
l’écart acheteur-vendeur est la différence entre les prix acheteur et vendeur. L’agent reçoit une commission en pourcentage de l’écart acheteur-vendeur. Les prix bid-ask indiqués sont censés faire le marché pour ce stock.
l’écart acheteur-vendeur est plus faible pour les titres négociés à des volumes plus élevés., Plus de transactions signifient que les investissements sont plus liquides et que le marché de ces actions est plus efficace.
Les actions avec moins de volume de négociation ont des spreads acheteur-vendeur plus élevés. Les marchés sont moins efficaces et les prix fluctuent plus souvent.
Les »Penny Stocks”, qui sont des actions de petites entreprises négociées rarement, en sont un excellent exemple. Le spread bid-ask est plus élevé. Les courtiers font une commission plus élevée de la vente de ces stocks parce qu’ils sont plus difficiles à vendre.
capitalisation boursière
Un autre élément important lors de la réflexion sur la façon de lire une action: la capitalisation boursière.,
la capitalisation boursière est un autre mot pour la valeur des actions. C’est la valeur représentée par les actions d’une société en circulation multiplié par le cours actuel de l’action.
la capitalisation boursière est également considérée comme la valeur marchande des actions et reflète les attentes des investisseurs quant aux performances futures. La capitalisation boursière est en constante évolution.
la capitalisation boursière fournit une mesure de la taille relative par rapport aux autres sociétés. Les entreprises dont la capitalisation boursière est plus importante sont généralement considérées comme plus stables et sujettes à moins de fluctuations de prix que les petites entreprises.,
les Entreprises sont classés en fonction de leur capitalisation boursière:
Si vous voulez apprendre rapidement comment calculer la capitalisation boursière de trouver la valeur d’une entreprise, cliquez ici.
Beta
Beta, une mesure du risque, est incluse dans la cotation des actions. Le bêta de 1.0 de s&p 500 représente le risque moyen de tous les actifs du marché.
Une Valeur bêta supérieure à 1,0 signifie que le titre est plus volatil que le marché alors qu’une valeur bêta inférieure à 1,0 signifie que le titre est moins volatil que le marché.,
Le bêta peut être utilisé pour comparer le risque perçu d’une entreprise à des indices clés, à différents secteurs et à des sociétés comparables.
Beta est exploré plus en détail dans L’article WealthFit comment effectuer une sécurité de risque.
Ratios
les cotations boursières comprennent les ratios clés utilisés pour évaluer une entreprise.
Les Ratios utilisent des mesures normalisées qui sont comparables entre les industries, les indices boursiers et les entreprises comparables. Les Ratios sont facilement calculés et peuvent être utilisés comme un calcul rapide de séries chronologiques.,
bien que les ratios ne puissent pas être utilisés uniquement pour prendre des décisions d’investissement, ils sont un outil utile dans une analyse détaillée et peuvent être utiles pour prédire les rendements des actions.
bénéfice par action (BPA)
le BPA est calculé en divisant le bénéfice d’une société par ses actions en circulation. Par exemple, si une entreprise a un bénéfice de 50 millions de dollars et 10 millions d’actions émises, son BPA est de 5 dollars/action.
plus le BPA est élevé, plus la valeur est considérée comme débloquée pour les actionnaires. Le BPA est utilisé dans le ratio cours-bénéfice décrit ci-dessous.,
Prix des ratios utilisés pour l’évaluation comprennent:
cours-bénéfice
Le ratio P/E est la firme »le cours de bourse divisé par le bénéfice par action. Le ratio P / E est largement utilisé par les analystes et le ratio le plus courant inclus sur une cotation boursière.
prix-Ventes
le ratio P / S est le cours de l’action de l’entreprise divisé par les ventes par action.
Prix-Valeur comptable
Le rapport P/B est une entreprise prix de l’action divisé par la valeur comptable des capitaux propres par action.
des Prix-Flux de trésorerie
Le P/CF rapport est une entreprise prix de l’action divisé par le flux de trésorerie par action., Les analystes utilisent à la fois les flux de trésorerie opérationnels et les flux de trésorerie disponibles.
Un stock est considéré comme plus cher si ces rapports de prix sont plus élevés. Cela signifie qu’un investisseur paie plus par rapport à la rentabilité.
dividende et rendement du dividende
le dividende est comptabilisé comme dividende annuel par action même s’il peut être distribué trimestriellement. Par exemple, pour un dividende sur une cotation D’actions est de 2,00$, l’investisseur est payé 50 cents par trimestre.
Le rendement du dividende est un ratio des dividendes annuels d’une société divisé par le cours de son action. Le rendement du dividende est exprimé en pourcentage.,
Par exemple, si un dividende annuel est de 1,00 $par action et le prix des actions est de 20,00$, le rendement du dividende est de 5%.
C’est une chose de savoir comment lire un stock. C’en est une autre de savoir analyser un stock. Mais pour réaliser un profit, un investisseur doit également savoir comment acheter et vendre des actions.
avec les plateformes de trading en ligne, Le trading d’actions est plus facile que jamais. Les investisseurs peuvent créer des comptes de trading en ligne par l’intermédiaire de courtiers tels que Fidelity et Charles Schwab en moins de cinq minutes.
les investisseurs doivent créer un compte de courtage pour négocier., Les courtiers sont autorisés par la FINRA à effectuer des transactions et peuvent exécuter des ordres sur le marché ou le système approprié.
Les courtiers diffèrent dans la façon dont les ordres sont exécutés, les services offerts et les frais facturés. La plupart des sociétés de courtage à service complet fournissent des services d’exécution de transactions, de gestion de portefeuille, de conseils en investissement et de planification financière.
assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable avant de décider quel courtier utiliser.,
exécuter un ordre
Une fois qu’un investisseur apprend à lire une action et veut faire une transaction, il y a quelques instructions qu’un investisseur doit considérer sur sa façon de devenir un trader expert.
la négociation sur un compte de courtage en ligne est simple. Lors de la négociation en ligne, Le tableau de bord affichera les espèces disponibles pour la négociation, le symbole boursier, l’action, la quantité d’actions, le type d’ordre et les instructions de validité. Chaque option d’exécution de transaction est un outil utilisé pour maximiser la valeur.
symbole, Action et quantité
ces instructions sont intuitives., Le symbole boursier identifie le stock à négocier, l’action détermine s’il faut acheter ou vendre des actions, et la quantité est le nombre d’actions qu’un investisseur souhaite acheter ou vendre.
Types d’ordres et instructions de validité
bien que les forces du marché puissent être imprévisibles, le type d’ordre et les instructions placées peuvent fournir à un investisseur une compréhension claire de la façon dont le trade sera exécuté sur le marché. Ces ordres aident les investisseurs à obtenir les résultats qu’ils veulent.
Il existe plusieurs façons d’acheter et de vendre des actions pour échanger des actions plus efficacement., Les ordres les plus courants sont les ordres de marché et les ordres à cours limité:
ordre de marché
demande au courtier d’exécuter la transaction dès que possible au meilleur prix.
ordre à cours limité
Les ordres à cours limité fixent un prix minimum pour les ordres de vente et un prix maximum pour les ordres d’achat.
par exemple, disons qu’un investisseur veut vendre un ordre à cours limité à 10 per par action, mais il se négocie actuellement à 9 per par action. La transaction ne s’exécutera que lorsque le cours de l’action dépassera 10 per par action.,
Si un investisseur souhaite acheter un ordre à cours limité à 10 $par action, et le prix de l’action se négocie à 11 $l’action, le commerce va s’exécuter automatiquement lorsque le prix descend en dessous de 10 $l’action.
avantages et inconvénients des ordres de marché et à cours limité
Les ordres de marché permettent à un trader d’exécuter un ordre rapidement et sont bons lorsque le trader pense que le prix du marché est un prix favorable. Cependant, si le prix fluctue, les offres d’ordre au marché peuvent s’exécuter à des prix plus élevés ou inférieurs à ceux que le trader préférerait.,
bien que les ordres limités garantissent que la transaction est effectuée à un prix plus favorable, la transaction peut ne jamais être exécutée si elle n’atteint pas le prix maximum ou minimum fixé dans l’ordre limite. Les ordres à cours limité réduisent l’incertitude, mais ils risquent de ne pas être respectés.
instructions de validité
Les Traders définissent des instructions de validité (également appelées instructions « heure en vigueur”) pour déterminer à quelle heure le trade sera exécuté., Il existe plusieurs instructions qui donnent aux traders plus de contrôle sur le moment d’effectuer des transactions:
- ordres de jour: les ordres de jour sont des ordres de transaction qui expireront s’ils ne sont pas remplis à la fin de la journée de négociation
- ordres de remplissage ou de destruction: Les ordres de remplissage ou de destruction sont annulés s’ils jour de négociation
Les ordres de marché et les instructions de validité établissent des contrôles qui permettent aux investisseurs de dormir facilement la nuit., Ces outils de trading peuvent garantir que les investisseurs achètent et vendent des actions au prix et au moment privilégiés.
Comment lire un Stock
comprendre comment lire un stock signifie comprendre l’énorme quantité de données trouvées dans une cotation boursière. Connaître les différents mécanismes et métriques de tarification prépare un investisseur à faire une transaction.
ces instantanés financiers peuvent aider à confirmer une bonne décision d’investissement et à éliminer toute surprise.
la confiance, qui vient de l’éducation financière, est essentielle lorsqu’un investisseur est à quelques secondes d’appuyer sur le bouton « Acheter ».,
savoir lire une action et exécuter correctement une transaction sont les premières étapes vers l’acquisition de cette confiance et l’ajout d’actions à votre portefeuille d’investissement.,
sachez que vous savez lire une action, poursuivez votre éducation en matière d’investissement avec les ressources gratuites suivantes:
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