Fonds de charge
qu’est-ce qu’un Fonds de charge?
Un Fonds de charge est un fonds commun de placement qui comporte des frais pour acheter ou vendre ses actions. Cette charge est exprimée en pourcentage du montant investi.
Comment fonctionne un Fonds de charge?
en général, il existe deux types de Fonds de charge: les charges frontales et les charges back-end. Une charge initiale est une commission payée pour acheter un investissement, et une charge secondaire est une commission payée pour vendre un investissement (elle peut également être appelée une charge de vente différée conditionnelle, une commission de sortie ou une charge de rachat)., Un fonds sans charge est un fonds commun de placement qui ne facture aucun frais de ce type.
supposons que vous êtes intéressé à faire un investissement de 10 000 $dans le fonds commun de placement de la société XYZ. Si le fonds a une charge initiale de 4%, alors du placement de 10 000 investment, 400 x (10 000 x x.04) est versé à la société de fonds et 9 600 $sont effectivement investis dans le fonds. Idéalement, les revenus de l’investissement devraient plus que compenser la charge initiale. Dans cet exemple, le fonds chargé d’entrée de gamme doit rapporter 14,6% en un an pour atteindre une valeur de 11 000$.,
Si le fonds a plutôt une charge arrière de 4%, vous devez payer des frais de 400 upon à la vente du placement (10 000 x x.04). Encore une fois, les revenus de l’investissement devraient idéalement plus que compenser la charge de back-end. Dans cet exemple, le fonds chargé en back-end doit donc retourner 14% en un an pour atteindre 11 000 $en valeur après les frais.
clairement, la taille de la charge affecte la taille du rendement de l’investisseur. Dans notre exemple, si le fonds XYZ De La société est un fonds sans charge, alors pour atteindre 11 000 after de valeur après un an, il n’a besoin que de générer un rendement de 10%.,
souvent, les investisseurs sont en mesure de payer des charges réduites s’ils font des investissements importants. Le montant admissible à une charge réduite est appelé point d’arrêt et varie d’un investissement à l’autre. Certains fonds peuvent avoir plus d’un point d’arrêt. Dans certains cas, un investisseur peut signer une lettre d’intention avec la société d’investissement, promettant d’investir un certain montant au fil du temps afin de se qualifier pour la charge réduite maintenant.
pourquoi un Fonds de charge est-il important?,
Les Fonds de charge découragent les investisseurs de négocier fréquemment leurs actions, une activité qui nécessite que les fonds disposent de quantités considérables de liquidités plutôt que d’investir. Généralement, cependant, une charge est considérée comme un paiement pour l’expertise du courtier dans la sélection du bon fonds pour l’investisseur. En particulier, il existe une controverse considérable quant à savoir si les fonds de charge fonctionnent mieux ou moins bien que les fonds sans charge.