L’Ordre Stop-Loss–Assurez-Vous d’Utiliser

Avec beaucoup de choses à considérer au moment de décider d’acheter ou pas un stock, il est facile d’omettre certains éléments importants. L’ordre stop-loss peut être l’un de ces facteurs. Lorsqu’il est utilisé de manière appropriée, un ordre stop-loss peut faire toute la différence. Et à peu près tout le monde peut bénéficier de cet outil.

qu’Est Ce qu’un Ordre Stop-Loss?,

un ordre stop-loss est un ordre passé auprès d’un courtier pour acheter ou vendre une action spécifique une fois que l’action atteint un certain prix. Un stop-loss est conçu pour limiter la perte d’un investisseur sur une position de sécurité. Par exemple, la définition d’un ordre stop-loss de 10% en dessous du prix auquel vous avez acheté l’action limitera votre perte à 10%. Supposons que vous veniez D’acheter Microsoft (MSFT) à 20 per par action. Juste après avoir acheté le stock, vous entrez un ordre stop-loss pour 18$. Si l’action tombe en dessous de 18$, vos actions seront alors vendues au prix du marché en vigueur.,

Arrêt-limiter les commandes sont similaires à des ordres stop loss. Cependant, comme leur nom l’indique, il y a une limite sur le prix auquel ils seront exécutés. Il y a alors deux prix spécifiés dans un ordre stop-limit: le prix stop, qui convertira l’ordre en ordre de vente, et le prix limite. Au lieu que l’ordre devienne un ordre de marché à vendre, l’ordre de vente devient un ordre à cours limité qui ne s’exécutera qu’au prix limite (ou mieux).

les Avantages de l’Ordre Stop-Loss

l’avantage Le plus important d’un ordre stop-loss est qu’il ne coûte rien à mettre en œuvre., Votre commission régulière n’est facturée qu’une fois que le prix stop-loss a été atteint et que le stock doit être vendu. Une façon de penser à un ordre stop-loss est comme une police d’assurance gratuite.

un avantage supplémentaire d’un ordre stop-loss est qu’il permet à la prise de décision d’être libre de toute influence émotionnelle. Les gens ont tendance à » tomber amoureux  » des actions. Par exemple, ils peuvent maintenir la fausse croyance que s’ils donnent une autre chance à un stock, il viendra autour. En réalité, ce retard ne peut entraîner que des pertes de montage.,

quel que soit le type d’investisseur que vous êtes, vous devriez être en mesure d’identifier facilement pourquoi vous êtes propriétaire d’un stock. La valeur d’un investisseur »s critères seront différents des critères d’un investisseur de croissance, qui sera différente de l’critères d’un trader actif. Quelle que soit la stratégie, la stratégie ne fonctionnera que si vous vous en tenez à la stratégie. Donc, si vous êtes un investisseur Hardcore buy-and-hold, vos ordres stop-loss sont presque inutiles.

en fin de compte, si vous voulez être un investisseur prospère, vous devez avoir confiance en votre stratégie., Cela signifie mener à bien votre plan. L’avantage des ordres stop-loss est qu’ils peuvent vous aider à rester sur la bonne voie et éviter que votre jugement ne soit assombri par l’émotion.

enfin, il est important de réaliser que les ordres stop-loss ne garantissent pas que vous gagnerez de l’argent sur le marché boursier; vous devez encore prendre des décisions d’investissement intelligentes. Si vous ne le faites pas, vous perdrez autant d’argent que vous le feriez sans stop-loss (seulement à un taux beaucoup plus lent).,

Stop-Loss Sont Aussi un Moyen de Verrouiller des Profits

Stop-loss sont traditionnellement pensé comme un moyen d’éviter les pertes. Cependant, une autre utilisation de cet outil est de verrouiller les bénéfices. Dans ce cas, les ordres stop-loss sont parfois appelés « stop suiveur ». »Ici, l’ordre stop-loss est fixé à un niveau de pourcentage inférieur au prix actuel du marché (et non au prix auquel vous l’avez acheté). Le prix du stop-loss s’ajuste à mesure que le cours de l’action fluctue., Il est important de garder à l’esprit que si un stock monte, vous avez un gain non réalisé; vous n’avez pas l’argent en main jusqu’à ce que vous vendez. L’utilisation d’un stop suiveur vous permet de laisser courir les bénéfices, tout en garantissant au moins un gain en capital réalisé.

En continuant avec notre exemple Microsoft ci-dessus, supposons que vous définissiez un ordre d’arrêt de fuite de 10% en dessous du prix actuel et que le stock monte en flèche à 30 within en un mois. Votre ordre trailing-stop se bloquerait alors à 27 per par action (30 $ – (10% x 30=) = 27$)., Parce que c »est le pire prix que vous recevriez, même si le stock prend une baisse inattendue, vous ne serez pas dans le rouge. Bien sûr, gardez à l’esprit que l’ordre stop-loss est toujours un ordre de marché—il reste simplement en sommeil et n’est activé que lorsque le prix de déclenchement est atteint. Ainsi, le prix auquel votre vente se négocie réellement peut être légèrement différent du prix de déclenchement spécifié.

inconvénients des ordres Stop-Loss

un avantage d’un ordre stop-loss est que vous n’avez pas à surveiller la performance quotidienne d’un stock., Cette pratique est particulièrement pratique lorsque vous êtes en vacances ou dans une situation qui vous empêche de regarder vos stocks pendant une période prolongée.

le principal inconvénient est qu’une fluctuation à court terme du cours d’une action pourrait activer le prix stop. La clé est de choisir un pourcentage de stop-loss qui permet à un stock de fluctuer au jour le jour, tout en évitant autant de risque de baisse que possible. Définir un ordre stop-loss de 5% sur un stock qui a un historique de fluctuation de 10% ou plus en une semaine peut ne pas être la meilleure stratégie., Vous allez probablement perdre de l’argent sur les commissions générées par l’exécution de votre ordre stop-loss.

Il n’y a pas de règles strictes pour le niveau auquel les arrêts doivent être placés; cela dépend totalement de votre style d’investissement individuel. Un trader actif peut utiliser un niveau de 5%, tandis qu’un investisseur à long terme peut choisir 15% ou plus.

une Autre chose à garder à l’esprit est que, une fois que vous atteignez votre prix stop, votre ordre stop devient un ordre au marché. Donc, le prix auquel vous vendez peut être très différent du prix stop., Ce fait est particulièrement vrai dans un marché en évolution rapide où les cours des actions peuvent changer rapidement. Une autre restriction avec l’ordre stop-loss est que de nombreux courtiers ne vous permettent pas de placer un ordre stop sur certains titres comme les actions OTC Bulletin Board ou penny stocks.

Les ordres Stop-limit comportent d’autres risques potentiels. Ces ordres peuvent garantir une limite de prix, mais la transaction peut ne pas être exécutée. Cela peut nuire aux investisseurs lors d’un marché rapide si l’ordre stop se déclenche, mais l’ordre limite n’est pas rempli avant que le prix du marché ne dépasse le prix limite., Si une mauvaise nouvelle survient au sujet d’une entreprise et que le prix limite n’est que de 1 $ou 2 below en dessous du prix stop-loss, l’investisseur doit conserver l’action pendant une période indéterminée avant que le cours de l’action ne remonte. Les deux types de commandes peuvent être saisies en tant que commandes de jour ou de bon-jusqu’à-annulé (CG).

La Ligne de Fond

Un ordre stop-loss est un outil simple, mais de nombreux investisseurs ne parviennent pas à l’utiliser efficacement. Que ce soit pour éviter des pertes excessives ou pour bloquer les profits, presque tous les styles d’investissement peuvent bénéficier de cet outil., Pensez au stop-loss comme police d’assurance: vous espérez ne jamais avoir à l’utiliser, mais il est bon de savoir que vous avez la protection si vous en avez besoin.

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