L’ordine Stop-Loss-Assicurati di usarlo
Con così tante cose da considerare al momento di decidere se acquistare o meno uno stock, è facile omettere alcune considerazioni importanti. L’ordine stop-loss può essere uno di questi fattori. Se usato in modo appropriato, un ordine stop-loss può fare la differenza. E quasi tutti possono beneficiare di questo strumento.
Key Takeaways
- La maggior parte degli investitori può trarre vantaggio dall’implementazione di un ordine stop-loss.,
- Uno stop-loss è progettato per limitare la perdita di un investitore su una posizione di sicurezza che fa una mossa sfavorevole.
- Un vantaggio chiave di utilizzare un ordine di stop-loss è che non c”è bisogno di monitorare le vostre aziende al giorno.
- Uno svantaggio è che una fluttuazione dei prezzi a breve termine potrebbe attivare lo stop e innescare una vendita non necessaria.
Strategia di ordine Stop Loss
Che cos’è un ordine Stop-Loss?,
Un ordine stop-loss è un ordine effettuato con un broker per acquistare o vendere un titolo specifico una volta che il titolo raggiunge un determinato prezzo. Uno stop-loss è progettato per limitare la perdita di un investitore su una posizione di sicurezza. Ad esempio, l’impostazione di un ordine stop-loss per il 10% al di sotto del prezzo al quale è stato acquistato il titolo limiterà la perdita al 10%. Supponiamo che hai appena acquistato Microsoft (MSFT) a $20 per azione. Subito dopo l’acquisto del titolo, si entra in un ordine di stop-loss per $18. Se il titolo scende al di sotto di $18, le azioni saranno poi venduti al prezzo di mercato prevalente.,
Gli ordini stop-limit sono simili agli ordini stop-loss. Tuttavia, come afferma il loro nome, esiste un limite al prezzo al quale verranno eseguiti. Ci sono poi due prezzi specificati in un ordine stop-limit: il prezzo stop, che convertirà l’ordine in un ordine di vendita, e il prezzo limite. Invece che l’ordine diventa un ordine di mercato da vendere, l’ordine di vendita diventa un ordine limite che verrà eseguito solo al prezzo limite (o migliore).
Vantaggi dell’ordine Stop-Loss
Il vantaggio più importante di un ordine stop-loss è che non costa nulla da implementare., La tua commissione regolare viene addebitata solo una volta raggiunto il prezzo di stop-loss e lo stock deve essere venduto. Un modo per pensare a un ordine stop-loss è come una polizza assicurativa gratuita.
Un ulteriore vantaggio di un ordine stop-loss è che consente al processo decisionale di essere libero da qualsiasi influenza emotiva. Le persone tendono a “innamorarsi” delle scorte. Per esempio, essi possono mantenere la falsa convinzione che se danno un magazzino un’altra possibilità, verrà intorno. In realtà, questo ritardo può solo causare perdite da montare.,
Non importa che tipo di investitore sei, dovresti essere in grado di identificare facilmente perché possiedi un titolo. I criteri di un investitore di valore saranno diversi dai criteri di un investitore di crescita, che sarà diverso dai criteri di un trader attivo. Non importa quale sia la strategia, la strategia funziona solo se si tiene fede alla strategia. Quindi, se sei un investitore hardcore buy-and-hold, i tuoi ordini stop-loss sono quasi inutili.
Alla fine della giornata, se hai intenzione di essere un investitore di successo, devi essere fiducioso nella tua strategia., Questo significa portare a termine il tuo piano. Il vantaggio degli ordini stop-loss è che possono aiutarti a rimanere in pista e impedire che il tuo giudizio venga offuscato dall’emozione.
Infine, è importante rendersi conto che gli ordini stop-loss non garantiscono che farai soldi nel mercato azionario; devi ancora prendere decisioni di investimento intelligenti. Se non lo fai, perderai tanto denaro quanto faresti senza uno stop-loss (solo a un ritmo molto più lento).,
Gli ordini stop-loss sono anche un modo per bloccare i profitti
Gli ordini stop-loss sono tradizionalmente pensati come un modo per prevenire le perdite. Tuttavia, un altro uso di questo strumento è quello di bloccare i profitti. In questo caso, a volte gli ordini stop-loss sono indicati come un “trailing stop.”Qui, l’ordine stop-loss è impostato a un livello percentuale inferiore al prezzo di mercato corrente (non al prezzo al quale è stato acquistato). Il prezzo dello stop-loss si adatta al variare del prezzo delle azioni., E”importante tenere a mente che se un titolo sale, si dispone di un guadagno non realizzato; non si ha il denaro in mano fino a quando si vende. L’utilizzo di un trailing stop consente di far correre i profitti, garantendo allo stesso tempo almeno una plusvalenza realizzata.
Continuando con il nostro esempio Microsoft dall’alto, supponiamo di impostare un ordine di trailing stop del 10% al di sotto del prezzo corrente e che lo stock salga alle stelle a $30 entro un mese. Il tuo ordine trailing-stop si bloccherebbe quindi a $27 per azione ($30 – (10% x $30) = $27)., Perché questo è il prezzo peggiore che si riceverebbe, anche se il titolo prende un tuffo inaspettato, non sarà in rosso. Naturalmente, tieni presente che l’ordine stop-loss è ancora un ordine di mercato: rimane semplicemente dormiente e viene attivato solo quando viene raggiunto il prezzo di attivazione. Quindi, il prezzo che la tua vendita effettivamente scambia potrebbe essere leggermente diverso dal prezzo di attivazione specificato.
Svantaggi degli ordini Stop-Loss
Un vantaggio di un ordine stop-loss è che non è necessario monitorare il rendimento giornaliero di un titolo., Questa comodità è particolarmente utile quando si è in vacanza o in una situazione che ti impedisce di guardare le scorte per un periodo prolungato.
Lo svantaggio principale è che una fluttuazione a breve termine del prezzo di un titolo potrebbe attivare il prezzo di stop. La chiave è scegliere una percentuale di stop-loss che consente a un titolo di fluttuare giorno per giorno, evitando al contempo il maggior rischio di ribasso possibile. Impostare un ordine stop-loss del 5% su un titolo che ha una storia di fluttuazione del 10% o più in una settimana potrebbe non essere la strategia migliore., Molto probabilmente solo perdere soldi sulla commissione generata dall ” esecuzione del vostro ordine stop-loss.
Non ci sono regole dure e veloci per il livello in cui le fermate devono essere posizionate; dipende totalmente dal tuo stile di investimento individuale. Un trader attivo potrebbe utilizzare un livello del 5%, mentre un investitore a lungo termine potrebbe scegliere il 15% o più.
Un’altra cosa da tenere a mente è che, una volta raggiunto il prezzo di stop, il tuo ordine di stop diventa un ordine di mercato. Quindi, il prezzo al quale vendi potrebbe essere molto diverso dal prezzo di stop., Questo fatto è particolarmente vero in un mercato in rapido movimento dove i prezzi delle azioni possono cambiare rapidamente. Un’altra restrizione con l’ordine stop-loss è che molti broker non consentono di effettuare un ordine di arresto su alcuni titoli come OTC Bulletin Board stocks o penny stocks.
Gli ordini stop-limit presentano ulteriori rischi potenziali. Questi ordini possono garantire un limite di prezzo, ma il commercio non può essere eseguito. Ciò può danneggiare gli investitori durante un mercato veloce se l’ordine di stop si attiva, ma l’ordine limite non viene riempito prima che il prezzo di mercato esploda attraverso il prezzo limite., Se una cattiva notizia viene fuori su una società e il prezzo limite è solo $1 o $2 al di sotto del prezzo stop-loss, quindi l’investitore deve tenere sul titolo per un periodo indeterminato prima che il prezzo delle azioni aumenta di nuovo. Entrambi i tipi di ordini possono essere inseriti come ordini day o Good-until-cancelled (GTC).
La linea di fondo
Un ordine stop-loss è uno strumento semplice, ma molti investitori non riescono a usarlo in modo efficace. Sia per prevenire perdite eccessive o per bloccare i profitti, quasi tutti gli stili di investimento possono beneficiare di questo strumento., Pensate alla stop-loss come la polizza di assicurazione: Si spera di non dover mai usarlo, ma è bene sapere di avere la protezione se ne avete bisogno.