ロードファンド

ロードファンドとは何ですか？

ロードファンドは、その株式を購入または売却する手数料を運ぶ投資信託です。 この負荷は、投資額の割合として表されます。

ロードファンドはどのように機能しますか？

一般的に、負荷資金には二種類があります：フロントエンド負荷とバックエンド負荷。 フロントエンドロードは、投資を購入するために支払われる手数料であり、バックエンドロードは、投資を販売するために支払われる手数料である（それはまた、偶発deferred販売手数料、出口手数料、または償還手数料と呼ばれることがあります）。, 正価格販売基金はこのタイプの料金を満たさない投資信託である。

Let”Sは会社XYZの投資信託の$10,000の投資の作成に興味があることを仮定する。 ファンドに4％のフロントエンド負荷がある場合、$10,000投資のうち、$400（$10,000x。04)はファンド会社に支払われ、$9,600は実際にファンドに投資されます。 理想的には、投資からの収益は、フロントエンドの負荷を補う以上のものでなければなりません。 この例では、フロントエンドロードされたファンドは、一年で14.6％を返し、価値が$11,000に達する必要があります。,

ファンドの代わりに4％のバックエンド負荷がある場合は、投資の売却時に$400手数料を支払う必要があります（$10,000x。04). ここでも、投資からの利益は、理想的にはバックエンドの負荷を補う以上のものでなければなりません。 この例では、バックエンドロードされたファンドは、したがって、手数料の後に値で$14に達するために一年で11,000％を返す必要があります。

明らかに、負荷の大きさは投資家のリターンの大きさに影響します。 この例では、XYZ社のファンドが無負荷基金である場合、一年後に$11,000の値に達するためには、10％のリターンを生成するだけで済みます。,

多くの場合、投資家は大規模な投資を行う場合に減らされた負荷を支払うことができます。 減らされた負荷のために修飾する量は中断点と呼ばれ、投資から投資に変わる。 一部の資金が複数のブレークポイントを設定します。 いくつかのケースでは、投資家は今減少負荷のために修飾するために、時間をかけて一定の金額を投資することを約束し、投資会社との意思の手紙に署名することができます。

なぜロードファンドが重要なのですか？,

ロードファンドは、投資家が頻繁に株式を取引することを妨げ、資金が投資されるのではなく、かなりの量の現金を手元に持つことを必要とする 一般的に、しかし、負荷は、投資家のための右のファンドを選択する際にブローカーの専門知識のための支払いとみなされます。 特に、ロードファンドが無負荷資金よりも良いか悪いかについてはかなりの論争があります。

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