Legg Fondet
Hva er en Belastning Fondet?
En last fondet er et aksjefond som bærer et gebyr for å kjøpe eller selge sine aksjer. Denne belastningen er uttrykt som en prosent av det investerte beløpet.
Hvordan Virker en Belastning Fondet Arbeid?
generelt finnes det to typer legg midler: front-end laster og back-end-laster. En front-end-load er en avgift som betales for å kjøpe en investering, og en back-end-load er en avgift som er betalt for å selge en investering (det kan også kalles et betinget utsatt salg kostnad, en exit-avgift, eller en forløsning kostnad)., En ikke-legg i fondet er et aksjefond som ikke krever et gebyr for denne typen.
La»s anta at du er interessert i å gjøre en $10 000 investering i Selskapet XYZ aksjefond. Hvis fondet har en 4% front-end belastning, deretter av $10 000 investering, $400 ($10 000 x .04) er utbetalt til fondet selskapet og $9 600 er faktisk investert i fondet. Ideelt sett inntekter fra investeringer skal mer enn gjøre opp for front-end belastning. I dette eksemplet, front-end lagt fondet må gå tilbake 14,6 prosent i ett år for å nå $11,000 i verdi.,
Hvis fondet i stedet har en 4% back-end belastning, så må du betale $400 gebyr ved salg av investering ($10 000 x .04). Igjen, inntekter fra investeringer bør ideelt sett mer enn gjøre opp for back-end belastning. I dette eksemplet, back-end lagt fondet må derfor returnere 14% i ett år for å nå $11,000 i verdi etter gebyr.
Klart, størrelsen på belastningen påvirker størrelsen av investor»s return. I vårt eksempel, hvis Selskapet XYZ fondet er en ikke-legg i fondet, deretter i rekkefølge for å nå $11,000 i verdi etter ett år, er det bare behov for å generere en 10% avkastning.,
Ofte, investorer er i stand til å betale redusert belastning hvis de gjør store investeringer. Beløpet som er kvalifisert for en redusert belastning kalles stoppunkt og varierer fra investering til investering. Noen midler kan ha mer enn én stoppunkt. I noen tilfeller kan en investor kan signere en intensjonsavtale med investeringsselskap, og lovet å investere en viss mengde over tid, for å være kvalifisert for redusert belastning nå.
Hvorfor Gjør en Belastning Fondet Saken?,
Legg midler motvirke investorer fra vanlige trading aksjer», en aktivitet som krever penger for å ha store mengder kontanter på hånden heller enn investert. Generelt, men en last er regnet som betaling for megler»s kompetanse i å velge de riktige fondet for investor. Særlig er det betydelig uenighet om hvorvidt legg midler utføre bedre eller verre enn ingen-legg midler.