Bank of America zgadza się na rozliczenie w wysokości 66,6 mln USD, aby zakończyć proces dotyczący opłat za Debet
Bank of America zgodził się zapłacić 66,6 mln USD, aby zakończyć domniemany pozew zbiorowy, twierdząc, że naruszył prawo lichwiarskie, obciążając posiadaczy kont dodatkową opłatą w wysokości 35 usd za brak uzupełnienia rachunku w ciągu pięciu dni. Zgodnie z ugodą bank zgodził się również na zaprzestanie uderzania klientów dodatkowymi opłatami w wysokości 35 usd – oprócz początkowych 35 usd, które obciąża konta z niewystarczającymi środkami-przez pięć lat, oszczędzając członkom klasy około 1,2 miliarda dolarów w tym okresie., Wniosek o wstępne zatwierdzenie ugody został złożony w zeszłym miesiącu.
prawnicy klientów twierdzili, że umowa jest uczciwa i oferuje znaczną wartość dla klientów, biorąc pod uwagę ryzyko związane z dochodzeniem roszczeń w sprawie, które według nich są „nieprzetestowane i nowatorskie.”Wniosek brzmi:
Powodowie i adwokaci klasowi są pewni siły swojej sprawy, ale są również pragmatyczni w swojej świadomości różnych zabezpieczeń dostępnych dla banku i ryzyka nieodłącznego dla sporów tej wielkości – co stanowi wyzwanie dla praktyki sektora bankowego.,
Jeśli zostanie zatwierdzona, umowa rozwiąże domniemany pozew zbiorowy główny powód Joanne Farrell złożony w lutym 2016 roku, który twierdzi, że opłata za kontynuację banku w wysokości 35 usd, jako procent ujemnego salda posiadacza rachunku, przekracza stopę procentową dozwoloną przez ustawę o bankowości Narodowej. Farrell twierdziła, że dodatkowa opłata w wysokości 35 dolarów była „skandalicznie wysoka, lichwiarska i nielegalna” i starała się reprezentować wszystkich posiadaczy rachunków bankowych lub rynku pieniężnego Bank of America, którzy ponieśli jedną lub więcej przedłużonych opłat w ciągu ostatnich dwóch lat.,
w kwietniu 2016 r.bank starał się o oddalenie pozwu, argumentując, że opłaty nie stanowią odsetek od przedłużenia kredytu, a są jedynie opłatami za autoryzowaną obsługę konta depozytowego lub zryczałtowanymi opłatami. Jednak w grudniu amerykański sędzia M. James Lorenz odwrócił się od trzech innych orzeczeń Sądu Rejonowego w tej sprawie, stwierdzając, że rozszerzone opłaty są związane z przedłużeniem kredytu – w tym przypadku, z zaliczkami na pokrycie rachunku w rachunku bieżącym – który tworzy ramy, dla których Rozszerzona opłata może być uznana za odsetki od tego przedłużenia kredytu.,
Bank of America odwołał się od decyzji sędziego Lorenzo do dziewiątego okręgu, ale w październiku Strony powiadomiły sąd, że osiągnęły ugodę. Umowa jest ugodą bezzwrotną, w ramach której bank zgodził się automatycznie wypłacić 37,5 mln dolarów klientom pobranym z opłat, bez konieczności składania wniosków. Bank zgodził się również przeznaczyć 29,1 miliona dolarów na pokrycie opłat naliczonych od klientów, których konta zostały zamknięte, i zgodził się aktualizować raporty rachunków wysyłanych do biur kredytowych., Strony szacują, że jest ponad 5 milionów potencjalnych członków klasy.
rozliczenie ma zaoszczędzić posiadaczom kont Bank of America ponad miliard dolarów w opłatach za debet i zapewnia znaczące płatności klientom, którzy ponieśli opłaty. Chociaż ugoda gwarantuje, że klienci Bank of America nie będą musieli znosić „nadużyć i bardzo wysokich opłat odsetkowych”, miliony posiadaczy kont w innych bankach w całym kraju nadal podlegają im.,
Farrell jest reprezentowany przez Bryan Gowdy z Creed& Gowdy PA, Jeffrey Kaliel z Tycko& Zavareei LLP, Jeff Ostrów z Kopelowitz Ostrów Ferguson Weiselberg Gilbert, John J. Uustal, Cristina Maria Pierson i John R. Hargrove z Kelley UUSTAL PC i Walter W. Noss of Scott& Scott LLP.
sprawa toczy się przed amerykańskim Sądem Okręgowym w południowej części stanu Kalifornia przeciwko Bank of America NA, (sprawa nr 3:16-cv-00492).