Fundusz obciążeniowy
Co to jest Fundusz obciążeniowy?
fundusz obciążeniowy jest funduszem inwestycyjnym, który pobiera opłatę za zakup lub sprzedaż swoich akcji. Obciążenie to wyrażone jest jako procent zainwestowanej kwoty.
jak działa Fundusz obciążeniowy?
ogólnie rzecz biorąc, istnieją dwa rodzaje obciążeń: obciążenia front-end i obciążenia back-end. Obciążenie front-end to opłata płacona za zakup inwestycji, a obciążenie back-end to opłata płacona za sprzedaż inwestycji (może to być również nazywane warunkową odroczoną opłatą sprzedaży, opłatą wyjścia lub opłatą umorzenia)., Fundusz bez obciążenia jest funduszem inwestycyjnym, który nie pobiera żadnych opłat tego typu.
Załóżmy, że jesteś zainteresowany inwestycją w wysokości 10 000 USD w spółkę xyz mutual fund. Jeśli fundusz ma 4% obciążenia front-end, a następnie z inwestycji 10,000$, $ 400 ($10,000 x .04) jest wypłacana firmie funduszu i $9,600 jest faktycznie zainwestowane w funduszu. Idealnie, zyski z inwestycji powinny więcej niż zrekompensować obciążenie front-end. W tym przykładzie fundusz obciążony front-end musi zwrócić 14,6% w ciągu jednego roku, aby osiągnąć wartość 11 000 USD.,
Jeśli zamiast tego fundusz ma obciążenie zaplecza 4%, musisz zapłacić opłatę w wysokości 400 USD przy sprzedaży inwestycji (10 000 USD x.04). Ponownie, zyski z inwestycji powinny idealnie więcej niż nadrobić obciążenia back-end. W tym przykładzie fundusz obciążony zapleczem musi zatem zwrócić 14% w ciągu jednego roku, aby osiągnąć wartość 11 000 USD po uiszczeniu opłaty.
W naszym przykładzie, jeśli firma XYZ fund jest funduszem bez obciążenia, to aby osiągnąć wartość 11 000 USD po roku, musi wygenerować tylko 10% zwrotu.,
Kwota, która kwalifikuje się do zmniejszenia obciążenia, nazywa się punktem przerwania i różni się w zależności od inwestycji. Niektóre fundusze mogą mieć więcej niż jeden punkt przerwania. W niektórych przypadkach inwestor może podpisać list intencyjny z firmą inwestycyjną, obiecując zainwestować pewną kwotę w czasie, aby zakwalifikować się do zmniejszonego obciążenia teraz.
dlaczego Fundusz obciążeniowy ma znaczenie?,
Load funds Ogólnie jednak obciążenie jest uważane za płatność za ekspertyzę brokera w wyborze odpowiedniego funduszu dla inwestora. W szczególności istnieje wiele kontrowersji dotyczących tego, czy fundusze obciążeniowe działają lepiej czy gorzej niż fundusze bez obciążenia.