Fundo de carga
O que é um fundo de carga?um fundo de carga é um fundo mutualista que cobra uma taxa para comprar ou vender as suas acções. Esta carga é expressa em percentagem do montante investido.como funciona um fundo de carga?
em geral, existem dois tipos de fundos de carga: cargas front-end e cargas back-end. Uma carga frontal é uma taxa paga para comprar um investimento, e uma carga traseira é uma taxa paga para vender um investimento (pode também ser chamado de uma taxa de vendas diferidas contingentes, uma taxa de saída, ou uma taxa de resgate)., Um fundo sem carga é um fundo mutualista que não cobra quaisquer taxas deste tipo.suponhamos que está interessado em fazer um investimento de 10 mil dólares na empresa XYZ mutual fund. Se o fundo tem uma carga frontal de 4%, Então do investimento de $ 10,000, $ 400 ($10,000 X.04) é pago para a empresa do fundo e 9.600 dólares são realmente investidos no fundo. Idealmente, os lucros do investimento devem mais do que compensar a carga inicial. Neste exemplo, o fundo carregado front-end deve retornar 14,6% em um ano para chegar a US $11.000 em valor.,
Se o fundo em vez disso tem uma carga back-end de 4%, então você deve pagar uma taxa de $ 400 após a venda do investimento ($10,000 X.04). Mais uma vez, os lucros do investimento devem idealmente mais do que compensar a carga de fundo. Neste exemplo, o fundo carregado back-end deve, portanto, retornar 14% em um ano para chegar a US $11.000 em valor após a taxa.claramente, a dimensão da carga afecta a dimensão do rendimento do investidor. No nosso exemplo, se a empresa XYZ fund é um fundo sem carga, então, a fim de chegar a US $ 11.000 em valor após um ano, ele só precisa gerar um retorno de 10%.,frequentemente, os investidores podem pagar cargas reduzidas se fizerem grandes investimentos. O montante que se qualifica para uma carga reduzida é chamado de ponto de ruptura e varia de investimento para investimento. Alguns fundos podem ter mais de um ponto de paragem. Em alguns casos, um investidor pode assinar uma carta de intenções com a empresa de investimento, prometendo investir um determinado montante ao longo do tempo, a fim de se qualificar para a carga reduzida agora.por que um fundo de carga importa?,os fundos de carga desencorajam os investidores de negociarem frequentemente as suas acções, uma actividade que exige que os fundos disponham de montantes consideráveis em numerário em vez de investirem. Geralmente, porém, uma carga é considerada um pagamento pela experiência do corretor na seleção do fundo certo para o investidor. Notavelmente, há uma controvérsia considerável sobre se os fundos de carga funcionam melhor ou pior do que os fundos sem carga.