Load Fund (Română)
ce este un fond Load?
un fond de încărcare este un fond mutual care poartă o taxă pentru achiziționarea sau vânzarea acțiunilor sale. Această sarcină este exprimată ca procent din suma investită.
cum funcționează un Fond de încărcare?
în general, există două tipuri de fonduri de încărcare: sarcini front-end și sarcini back-end. O sarcină front-end este o taxă plătită pentru achiziționarea unei investiții, iar o sarcină back-end este o taxă plătită pentru a vinde o investiție (poate fi numită și o taxă contingentă de vânzare amânată, o taxă de ieșire sau o taxă de răscumpărare)., Un fond fără sarcină este un fond mutual care nu percepe taxe de acest tip.să presupunem că sunteți interesat să faceți o investiție de 10.000 USD în fondul mutual al companiei XYZ. Dacă fondul are o sarcină frontală de 4%, atunci din investiția de 10.000 USD, 400 USD (10.000 USD x .04) este plătită companiei fondului și 9,600 USD este efectiv investită în fond. În mod ideal, câștigurile din investiție ar trebui să compenseze mai mult decât sarcina frontală. În acest exemplu, fondul încărcat front-end trebuie să returneze 14.6% într-un an pentru a ajunge la valoarea de 11.000 USD.,dacă fondul are în schimb o sarcină de back-end de 4%, atunci trebuie să plătiți o taxă de 400 USD la vânzarea investiției (10.000 USD x .04). Din nou, câștigurile din investiție ar trebui, în mod ideal, mai mult decât să compenseze sarcina de back-end. În acest exemplu, fondul încărcat de back-end trebuie, prin urmare, să returneze 14% într-un an pentru a ajunge la valoarea de $11,000 după taxă.
în mod clar, dimensiunea sarcinii afectează dimensiunea investitorului”s retur. În exemplul nostru, dacă fondul companiei XYZ este un fond fără sarcină, atunci pentru a ajunge la o valoare de 11.000 USD după un an, trebuie doar să genereze o rentabilitate de 10%.,frecvent, investitorii sunt capabili să plătească sarcini reduse dacă fac investiții mari. Suma care se califică pentru o sarcină redusă se numește punct de întrerupere și variază de la investiție la investiție. Unele fonduri pot avea mai mult de un punct de întrerupere. În unele cazuri, un investitor poate semna o scrisoare de intenție cu compania de investiții, promițând să investească o anumită sumă în timp pentru a se califica pentru sarcina redusă acum.