Load Fund (Svenska)
Vad är en Load Fund?
en lastfond är en fond som bär en avgift för att köpa eller sälja sina aktier. Denna belastning uttrycks som en procentandel av det investerade beloppet.
Hur fungerar en Lastfond?
i allmänhet finns det två typer av lastfonder: front-end laster och back-end laster. En front-end belastning är en avgift som betalas för att köpa en investering, och en back-end belastning är en avgift som betalas för att sälja en investering (Det kan också kallas en villkorad uppskjuten försäljningsavgift, en exit avgift eller en inlösen avgift)., En no-load fond är en fond som inte tar ut några avgifter av denna typ.
låt oss anta att du är intresserad av att göra en $10,000-investering i företaget XYZ mutual fund. Om fonden har en 4% front-end belastning, sedan av $ 10,000 investeringen, $ 400 ($10,000 x .04) betalas till fondbolaget och $ 9,600 faktiskt investeras i fonden. Idealt sett bör intäkterna från investeringen mer än kompensera för front-end-belastningen. I det här exemplet måste front-end loaded fund returnera 14.6% på ett år för att nå $11,000 i värde.,
om fonden istället har en 4% back-end belastning, måste du betala en $400 avgift vid försäljning av investeringen ($10,000 x .04). Återigen bör intäkterna från investeringen helst mer än kompensera för back-end-belastningen. I det här exemplet måste den back-end-laddade fonden därför returnera 14% på ett år för att nå $11,000 i värde efter avgiften.
klart påverkar storleken på lasten storleken på investerarens avkastning. I vårt exempel, om företaget XYZ fund är en no-load fond, då för att nå $11,000 i värde efter ett år behöver det bara generera en 10% avkastning.,
ofta kan investerare betala minskade belastningar om de gör stora investeringar. Det belopp som kvalificerar sig för en minskad belastning kallas brytpunkten och varierar från investering till investering. Vissa medel kan ha mer än en brytpunkt. I vissa fall kan en investerare underteckna en avsiktsförklaring med investeringsbolaget och lova att investera ett visst belopp över tiden för att kvalificera sig för den reducerade belastningen nu.
Varför spelar en belastningsfond någon roll?,
ladda fonder avskräcker investerare från att ofta handla sina aktier, en verksamhet som kräver att medel har stora mängder kontanter till hands snarare än investerat. I allmänhet anses dock en belastning vara betalning för mäklarens expertis när det gäller att välja rätt fond för investeraren. I synnerhet finns det stor kontrovers om huruvida lastfonder fungerar bättre eller sämre än no-load fonder.