Stop-Loss Order-se till att du använder den

Med så många saker att tänka på när man beslutar om att köpa ett lager, det är lätt att utelämna några viktiga överväganden. Stop-loss-ordern kan vara en av dessa faktorer. När det används på lämpligt sätt kan en stop-loss-order göra en värld av en skillnad. Och nästan alla kan dra nytta av det här verktyget.

Vad är en Stop-Loss Order?,

en stop-loss order är en order som placeras hos en mäklare för att köpa eller sälja ett visst lager när aktien når ett visst pris. En stop-loss är utformad för att begränsa en investerares förlust på en Säkerhetsposition. Om du till exempel ställer in en stop-loss-order för 10% under det pris du köpte beståndet kommer du att begränsa din förlust till 10%. Antag att du just köpt Microsoft (MSFT) på $20 per aktie. Direkt efter att ha köpt aktien anger du en stop-loss-order för $ 18. Om aktien faller under $ 18, kommer dina aktier sedan att säljas till rådande marknadspris.,

Stop-limit Order liknar stop-loss order. Men som deras namn säger finns det en gräns för det pris som de kommer att utföra. Det finns sedan två priser som anges i en stop-limit order: stopppriset, som kommer att konvertera ordern till en säljorder och gränspriset. I stället för att ordern blir en marknadsorder för att sälja blir försäljningsordern en gränsorder som endast kommer att utföras till gränspriset (eller bättre).

fördelarna med Stop-Loss Order

den viktigaste fördelen med en stop-loss order är att det kostar ingenting att genomföra., Din vanliga provision debiteras endast när stop-loss-priset har uppnåtts och beståndet måste säljas. Ett sätt att tänka på en stop-loss order är som en fri försäkring.

en ytterligare fördel med en stop-loss-order är att det gör det möjligt för beslutsfattandet att vara fritt från emotionella influenser. Människor tenderar att ”bli kär” med aktier. Till exempel kan de behålla den falska tron att om de ger ett lager en annan chans kommer det att komma runt. I själva verket kan denna försening endast orsaka förluster att montera.,

oavsett vilken typ av investerare du är, bör du enkelt kunna identifiera varför du äger ett lager. En värdeinvesterares kriterier kommer att skilja sig från kriterierna för en tillväxtinvesterare, som kommer att skilja sig från kriterierna för en aktiv näringsidkare. Oavsett vad strategin är, kommer strategin bara att fungera om du håller dig till strategin. Så, om du är en hardcore buy-and-hold-investerare, är dina stop-loss-order bredvid värdelösa.

i slutet av dagen, om du ska bli en framgångsrik investerare, måste du vara säker på din strategi., Detta innebär att genomföra med din plan. Fördelen med stop-loss order är att de kan hjälpa dig att hålla dig på rätt spår och förhindra ditt omdöme från att bli grumlade med känslor.

slutligen är det viktigt att inse att stop-loss order inte garanterar att du”kommer att tjäna pengar på aktiemarknaden; du måste fortfarande göra intelligenta investeringsbeslut. Om du inte”t, du”kommer att förlora lika mycket pengar som du skulle utan en stop-loss (endast i en mycket långsammare takt).,

Stop-Loss Order är också ett sätt att låsa in vinster

Stop-loss order är traditionellt tänkt som ett sätt att förhindra förluster. En annan användning av detta verktyg är dock att låsa in vinster. I det här fallet kallas ibland stop-loss order som ett ” efterföljande stopp.”Här är stop-loss-ordern inställd på en procentuell nivå under det nuvarande marknadspriset (inte det pris du köpte det). Priset på stop-loss justerar när aktiekursen fluktuerar., Det är viktigt att komma ihåg att om ett lager går upp har du en orealiserad vinst; du har inte pengarna i handen tills du säljer. Med ett efterföljande stopp kan du låta vinsten springa, samtidigt som du garanterar åtminstone en viss realiserad kapitalvinst.

fortsätt med vårt Microsoft-exempel ovanifrån, anta att du ställer in en efterföljande stopporder för 10% under det aktuella priset och aktierna skyrockets till $30 inom en månad. Din efterföljande stopporder skulle sedan låsa in på $ 27 per aktie ($30 – (10% x $30) = $ 27)., Eftersom det här är det värsta priset du skulle få, även om beståndet tar ett oväntat dopp, kommer du inte att vara i rött. Självklart, kom ihåg att stop-loss-ordern fortfarande är en marknadsorder—den stannar helt enkelt vilande och aktiveras endast när utlösningspriset nås. Så, priset din försäljning faktiskt handlar på kan vara något annorlunda än det angivna utlösningspriset.

nackdelar med Stop-Loss Order

en fördel med en stop-loss order är att du inte behöver övervaka hur ett lager presterar dagligen., Denna bekvämlighet är särskilt praktiskt när du är på semester eller i en situation som hindrar dig från att titta på dina aktier under en längre period.

den största nackdelen är att en kortsiktig fluktuation i ett aktiepris kan aktivera stopppriset. Nyckeln är att välja en stop-loss-procentandel som gör att ett lager kan fluktuera dag till dag, samtidigt som det förhindrar så mycket nedåtrisk som möjligt. Att ställa in en 5% stop-loss order på ett lager som har en historia av fluktuerande 10% eller mer i en vecka kanske inte är den bästa strategin., Du kommer sannolikt bara att förlora pengar på provisionen som genereras från utförandet av din stop-loss-order.

det finns inga hårda och snabba regler för den nivå vid vilken stopp ska placeras; det beror helt på din individuella investeringsstil. En aktiv näringsidkare kan använda en 5% – nivå, medan en långsiktig investerare kan välja 15% eller mer.

en annan sak att komma ihåg är att när du når ditt stopppris blir din stopporder en marknadsorder. Så, det pris som du säljer kan vara mycket annorlunda än stopppriset., Detta faktum gäller särskilt på en snabbrörlig marknad där aktiekurserna kan förändras snabbt. En annan begränsning med stop-loss order är att många mäklare inte tillåter dig att placera en stopporder på vissa värdepapper som OTC Bulletin Board aktier eller öre aktier.

Stop-limit Order har ytterligare potentiella risker. Dessa order kan garantera en prisgräns, men handeln får inte utföras. Detta kan skada investerare under en snabb marknad om stoppordern utlöser, men gränsordningen fylls inte innan marknadspriset sprängs genom gränspriset., Om dåliga nyheter kommer ut om ett företag och gränspriset är bara $1 eller $2 under stop-loss-priset, måste investeraren hålla kvar på beståndet under en obestämd period innan aktiekursen stiger igen. Båda typerna av order kan anges som antingen dag eller good-until-canceled (GTC) order.

den nedersta raden

en stop-loss order är ett enkelt verktyg, men många investerare misslyckas med att använda den effektivt. Oavsett om du vill förhindra alltför stora förluster eller låsa in vinster, nästan alla investeringar stilar kan dra nytta av detta verktyg., Tänk på stop-loss som försäkring: du hoppas att du aldrig behöver använda den,men det är bra att veta att du har skyddet om du behöver det.

---