Vad är en förvaltningsfond, och hur fungerar det?
förvaltningsfonder var en gång associerade med individer med högt nettoförmögenhet som ett sätt att överföra pengar till sina arvingar eller välgörenhetsorganisationer. Men förtroende blir snabbt ett populärt verktyg för alla, rika eller inte, som en lösning i sin fastighetsplanering.
Vad är en förvaltningsfond?
förvaltningsfonder är juridiska arrangemang som gör det möjligt för individer att placera tillgångar i ett särskilt konto för att gynna en annan person eller enhet., Förvaltningsfonder kan vara komplexa och kräver ofta hjälp av en advokat att inrätta, även om det finns online-verktyg för do-it-yourselfer. De olika typerna av truster som finns är testamentariska truster (som bygger på en vilja), levande truster, revocable truster eller oåterkalleliga truster. Wills kan skapas online eller med hjälp av en advokat.
vad är syftet med en förvaltningsfond?
en viktig orsak till att skapa ett förtroende är att kontrollera vem som tar emot dina tillgångar. Du kan tilldela tillgångar genom ett förtroende under din livstid eller vid din död (via din vilja)., Du kanske vill att din förvaltningsfond ska tillhandahålla en familjemedlems utbildning eller hjälpa till med inköp av ett första hem. Ett förtroende kan också sänka din fastighetsskatt och hjälpa dig att undvika bouppteckning, den rättsliga processen som kräver att någon ska bevisa ett testamente är giltigt.
olika typer av förvaltningsfonder
processen för att skapa ett förtroende beror på flera saker: vilken typ av förtroende du vill ha, dina tillgångar och stödmottagarna. För att bestämma rätt förtroende för dig, identifiera först orsaken till att du vill skapa ett förtroende, sedan mottagaren., Till exempel, om du bestämmer dig för att du vill hjälpa till att betala college kostnader för ett barnbarn, skulle en pedagogisk förtroende rekommenderas. Å andra sidan, om du vill ha en enkel, kostnadseffektiv metod för att överföra dina tillgångar till din familj efter att du dör, kan en återkallelig levande förtroende vara det bästa alternativet. Med den här typen kan du ändra eller ändra förtroendet när som helst under din livstid.
därifrån väljer du hur du vill att dina trusts tillgångar ska hanteras och spridas., Utse en förvaltare eller grupp av förvaltare, till exempel en advokat eller betrodda släktingar, som kommer att upprätthålla syftet med förtroendet och hantera och distribuera medlen enligt dina önskemål. Bestäm hur du vill att de medel som distribueras, till exempel i en klumpsumma vid ett visst datum eller i specifika belopp som betalas ut med jämna mellanrum: månadsvis, årligt, vartannat år etc.
överföra tillgångar
nästa steg är att välja belopp och typ av medel för att flytta in i ditt förtroende., Förvaltningsfonder kan bestå av en rad tillgångar, inklusive sådana föremål som kontanter, fastigheter, aktier, obligationer, konstverk, klassiska bilar, samlarobjekt och familjehem. Du kan placera dessa tillgångar i förtroendet på en gång eller göra en serie tillägg och insättningar över tiden.
överföring av tillgångar till förtroende från olika finansinstitut kommer att kräva olika pappersarbete vid varje institution. Det är viktigt att hålla saker organiserade. Du kan ladda ner vår personliga info organizer för att hålla reda på alla dina konton på ett bekvämt ställe., När dina tillgångar har flyttats och förtroendet har finansierats kommer din förvaltare att förvalta dessa tillgångar enligt trust-dokumentet, till förmån för Trust-mottagare.
om du har en mängd olika tillgångar och villkor i ditt förtroende, kan det vara värt att konsultera en advokat för att säkerställa att ditt förtroende är korrekt inställt och att trust administration fungerar smidigt.
oavsett din ekonomiska situation är inrättandet av ett förtroende ett utmärkt finansiellt verktyg för att säkerställa att din egendom och stödmottagare är väl betjänade., Använd våra verktyg och räknare för att få hjälp med att göra rätt ekonomiska val för din situation.