Als u in Pennsylvania woont, kunnen deze belastingregels u helpen besparen op belastingen
de Onafhankelijkheidsverklaring en de Grondwet werden beide ondertekend in Philadelphia, Pennsylvania. De stad vertegenwoordigt de basis van de Amerikaanse geschiedenis en trekt bezoekers uit de hele wereld. Wat maakt de staat nog meer zo populair? Misschien is het de mogelijkheden om deel te nemen aan een verscheidenheid aan ervaringen—van het verslinden van de beste twisted pretzels—wanneer niet het eten van cheesesteaks—tot een bezoek aan Punxsutawney voor Groundhog Day., Als een staat van vele historische “primeurs”, de eerste dierentuin in Amerika werd gebouwd in 1874 in Philadelphia. Hier zie je op dit moment bedreigde Amur tiger broers Wiz en Dimitri, die eigenlijk een dag na elkaar geboren zijn.
Het pa-belastingtarief van de staat is 3,07%, wat lager is dan de staatsbelasting in het nabijgelegen NY, NJ en CT. In tegenstelling tot de meeste andere staten in het gebied die een progressief belastingstelsel, PA ‘ s staat inkomstenbelasting tarief is hetzelfde, ongeacht het bedrag van de ontvangen inkomsten., Veel plaatsen in PA heffen een extra belasting op het inkomen uit arbeid tegen het tarief van 1%, maar dit kan variëren afhankelijk van de plaats. Inwoners van Philadelphia betalen een extra 3,8712% belasting op het inkomen uit arbeid en beleggingsinkomsten.
we laten u zien hoe u kunt profiteren van PA fiscale regels voor onderwijs, pensioen, en Investeringen.
ten eerste, een herinnering: als gevolg van de belastinghervorming van 2017, is de federale belastingaftrek voor staats-en lokale belastingen (ook bekend als SALT) nu beperkt tot $10.000 per jaar. Voorafgaand aan de uitvoering van de belastinghervorming in het belastingjaar 2018 was er geen dollarlimiet op de aftrek.,
Dit artikel is bedoeld voor louter educatieve doeleinden. Betterment is geen belastingadviseur, noch mag enige informatie hierin worden beschouwd als fiscaal advies. Neem contact op met een gekwalificeerde belastingprofessional.
onderwijs
sparen voor de schoolopleiding van uw kind kan overweldigend aanvoelen, vooral wanneer u probeert om onderwijsbesparingen te prioriteren met uw andere doelen in het leven, zoals pensioen.
PA maakt sparen voor onderwijs een beetje gemakkelijker door een aftrek van $30.000 per begunstigde toe te staan voor echtparen die bijdragen aan een 529 plan (of $15.000 voor individuele belastingbetalers)., PA behoort tot een klein aantal staten (AZ, AR, KS, MN, MO, MT) die belastingpariteit toestaan, wat een belastingvoordeel is voor bijdragen aan elke staat 529 plan. Spoel en herhaal-omdat u kunt bijdragen en neem de aftrek elk jaar.
pensionering
ooit afgevraagd waarom zoveel mensen met pensioen gaan in Florida? Zon opzij, verhuizen naar Florida is een gemeenschappelijke strategie voor veel Noordoost zwaar belaste inwoners, omdat Florida heeft geen inkomstenbelasting., Om Pennsylvanians aan te moedigen om met pensioen te gaan in hun eigen staat, PA maakt een brede pensioeninkomensvrijstelling op IRAs en werkgever gesponsorde plannen, zoals 401(k)s en pensioenen.
voorbeeld: een gepensioneerd echtpaar dat beide 65 jaar oud is met een jaarlijks pensioen van $60.000, een jaarlijkse IRA-uitkering van $30.000 en een uitkering van $ 40.000 aan sociale uitkeringen, zou volledig vrijgesteld zijn van pa-inkomstenbelasting.
PA staat geen werknemersbijdragen vóór belastingen toe voor welk type pensioenregeling dan ook., Werknemersbijdragen aan traditionele 401 (k), 403(b), 457 overheid, spaargeld Plan, traditionele IRA, SEP IRA, en eenvoudige IRA rekeningen zijn altijd na belastingen voor pa staat fiscale doeleinden. Het is een goed idee om deze bijdragen bij te houden in het geval van een vroegtijdige verdeling die pas PA belastbaar zou zijn nadat alle werknemersbijdragen zijn geïnd.
Sociale Zekerheid
vóór 1984 waren de sociale uitkeringen belastingvrij voor alle ontvangers, ongeacht hoeveel andere inkomsten zij ontvingen., Nadat de verandering van 1984 van kracht werd, heeft de federale regering de belasting op sociale uitkeringen uitgebreid tot maximaal 85% van de uitkeringen als belastbaar inkomen.
PA heeft een genereuze stap gezet om socialezekerheidsuitkeringen volledig vrij te stellen van de inkomstenbelasting van de staat voor iedereen—ongeacht het inkomensniveau.
Investeringen
Als staat heeft PA niet altijd de bevoegdheid om te kiezen voor welke inkomsten hij vrijstellingen toestaat. Als gevolg van de federale wet, PA is verplicht om de Amerikaanse overheid rente vrij te stellen van inkomstenbelasting., Dit belastingvoordeel geldt ook voor beleggingsfondsen en ETF ‘ s die beleggen in Amerikaanse staatsobligaties.
gemeentelijke obligaties uitgegeven door de staat PA en zijn gemeenten zijn vrijgesteld van inkomstenbelasting. Rente ontvangen op obligaties uitgegeven door andere staten en lokale overheden zijn echter onderworpen aan PA inkomstenbelasting.1
PA neemt overdrachten van kapitaalverliezen niet in aanmerking. Waarom is dit belangrijk? Laten we zeggen dat je een $100.000 ongebruikt kapitaal verlies van een vorig jaar, en een $100.000 meerwaarde voor het lopende jaar. De federale regering zou toestaan dat het verlies van overdracht en de winst elkaar compenseren., Echter, PA zou negeren het ongebruikte kapitaalverlies van vorig jaar en de $ 100.000 winst van het lopende jaar zou worden onderworpen aan pa inkomstenbelasting.
ook niet opgenomen door PA is de saldering van kapitaalverliezen tussen de individuele rekening van de ene echtgenoot en de vermogenswinst van de individuele rekening van de andere echtgenoot in hetzelfde belastingjaar. Waarom is dit belangrijk? Laten we zeggen dat een echtgenoot heeft een $100.000 kapitaalverlies en de andere echtgenoot heeft een $100.000 meerwaarde voor het lopende jaar. PA zou negeren de $ 100.000 kapitaalverlies en vereisen dat de 3.07% belasting moet worden betaald op de $ 100.000 winst., Dit kan een oplosbaar probleem, zolang je in sommige vooraf planning. Indien alle activa gezamenlijk worden aangehouden, kunnen de vermogensverliezen van het lopende jaar de vermogenswinst van het lopende jaar compenseren.
hier zijn enkele leuke fiscale feiten die u aan uw collega Pennsylvanians kunt vertellen.PA heeft een wederkerige overeenkomst met zes staten: Indiana, Maryland, New Jersey, Ohio, Virginia, West Virginia. De overeenkomst maakt het mogelijk een PA inwoner die werkt in een van deze staten te “doen geloven” ze nooit pa staatsgrens overschreden, zodat ze alleen PA inkomstenbelasting betalen op hun compensatie., De voordelen van deze overeenkomst zijn onder meer het vermijden van het betalen van hogere staat belastingen op hun werk locatie staat, evenals het vermijden van extra fiscale software dossierkosten. Als elke staat een wederkerige overeenkomst had met al zijn naburige staten, zou het de fiscale software business in een neerwaartse spiraal kunnen sturen.
1 de enige uitzondering op deze “Out of state rule” is voor obligaties uitgegeven door overheden met een vrijstelling per federale wet. Voorbeelden hiervan zijn Puerto Rico en Guam. Merk op dat Betterment is momenteel beschikbaar voor inwoners in Puerto Rico en de Maagdeneilanden, maar we ondersteunen momenteel geen inwoners in Guam.
Betterment is geen belastingadviseur, noch moet enige informatie hierin worden beschouwd als fiscaal advies. Neem contact op met een gekwalificeerde belastingprofessional.