Belastingfonds
Wat is een Belastingfonds?
een load fund is een beleggingsfonds dat een vergoeding draagt voor de aankoop of verkoop van zijn aandelen. Deze belasting wordt uitgedrukt als een percentage van het geïnvesteerde bedrag.
Hoe werkt een Load Fund?
in het algemeen zijn er twee soorten load funds: front-end loads en back-end loads. Een front-end load is een vergoeding betaald om een investering te kopen, en een back-end load is een vergoeding betaald om een investering te verkopen (het kan ook worden genoemd een voorwaardelijke uitgestelde verkoopkosten, een exit vergoeding, of een terugbetaling kosten)., Een no-load fonds is een beleggingsfonds dat geen kosten van dit type in rekening brengt.
laten we aannemen dat u geïnteresseerd bent in het maken van een investering van $10.000 in het bedrijf XYZ mutual fund. Als het fonds heeft een 4% front-end belasting, dan van de $ 10.000 investering, $ 400 ($10.000 x .04) wordt betaald aan het fondsbedrijf en $9.600 wordt daadwerkelijk geïnvesteerd in het fonds. Idealiter moeten de inkomsten uit de investering de front-end belasting meer dan compenseren. In dit voorbeeld, de front-end geladen fonds moet terugkeren 14,6% in een jaar te bereiken $ 11.000 in waarde.,
als het fonds in plaats daarvan een back-end belasting van 4% heeft, dan moet u een $400 vergoeding betalen bij de verkoop van de investering ($10.000 x .04). Nogmaals, de inkomsten uit de investering zou idealiter meer dan goed voor de back-end belasting. In dit voorbeeld, de back-end geladen fonds moet daarom terug te keren 14% in een jaar te bereiken $ 11.000 in waarde na de vergoeding.
Het is duidelijk dat de omvang van de belasting van invloed is op de omvang van het rendement van de investeerder. In ons voorbeeld, als het bedrijf XYZ fonds is een no-load fonds, dan om $11.000 in waarde te bereiken na een jaar, het hoeft alleen maar een rendement van 10% te genereren.,
investeerders kunnen vaak lagere lasten betalen als ze grote investeringen doen. Het bedrag dat in aanmerking komt voor een verminderde belasting wordt het breekpunt genoemd en varieert van investering tot investering. Sommige fondsen kunnen meer dan één breekpunt hebben. In sommige gevallen kan een belegger een intentieverklaring ondertekenen met de beleggingsmaatschappij, waarin hij belooft na verloop van tijd een bepaald bedrag te investeren om nu voor de verminderde belasting in aanmerking te komen.
Waarom is een Load Fund belangrijk?,
Load funds ontmoedigen beleggers om regelmatig hun aandelen te verhandelen, een activiteit die vereist dat fondsen aanzienlijke bedragen contant geld bij de hand hebben in plaats van belegd. In het algemeen, echter, een belasting wordt beschouwd als betaling voor de makelaar ‘ s expertise in het selecteren van het juiste fonds voor de belegger. Met name is er aanzienlijke controverse over de vraag of load fondsen beter of slechter presteren dan no-load fondsen.