How to Find Investors for Your Small Business

het schoppen van een nieuw klein bedrijf in versnelde groei mode vereist kapitaal, en veel van het., Hoewel nieuwe kleine bedrijven hebben verschillende opties voor de financiering van hun bedrijven, zoals zakelijke leningen, het is weliswaar moeilijk om een greep van het geld dat je nodig hebt om groot te gaan zonder een aanzienlijke financiële track record. Sommige nieuwe kleine bedrijven willen ook niet te veel schuldfinanciering in een vroeg stadium op zich nemen, en geven liever aandelen op aan kleine investeerders—een proces dat ook bekend staat als aandelenfinanciering. Als je merkt dat je dit te evalueren, je bent waarschijnlijk willen weten hoe je investeerders voor uw kleine bedrijf te vinden.,

gelukkig is het goede nieuws dat er in het hele land investeerders zijn die op zoek zijn naar mogelijkheden om waardige nieuwe bedrijven te financieren. Volgens de bevindingen van een recente nationale studie uitgevoerd in samenwerking met Wharton School aan de Universiteit van Pennsylvania, 63% van de angel investeerders wonen buiten New York, Boston, en Silicon Valley.

misschien heb je je bedrijf zo ver mogelijk opgestart of zelf gefinancierd, of ben je gewoon benieuwd hoe je investeerders kunt vinden., We gaan door belangrijke dingen om te weten als u uw zoekopdracht start, hoe u investeerders in uw sector kunt vinden en wat u kunt verwachten als u contact met hen opneemt.

Wie zijn mogelijke kleine beleggers?

kleine beleggers zijn personen die gespecialiseerd zijn in de financiering van startende ondernemingen. (Af en toe zijn Het groepen beleggers of syndicaten—daar komen we zo op terug. In vergelijking met de grote controles die durfkapitaalbedrijven uitvoeren, leveren zij relatief kleinere bedragen aan kapitaal—meestal in de vijfcijferige marge, maar soms iets hoger., Lees meer in onze gids over het verschil tussen angel investors en venture capitalists.

wanneer u probeert uit te vinden hoe u investeerders kunt vinden, zult u snel ontdekken dat een groot deel van de beleggers zich vaak specialiseren in bepaalde soorten bedrijven. Dat kan betekenen dat bedrijven binnen een bepaalde industrie, een specifiek bedrijfsmodel, of iets anders als financiering ondervertegenwoordigde oprichters.

beleggen gebeurt niet uit de goedheid van iemands hart—het is tenslotte een investering., Mensen die cheques schrijven zijn op zoek naar rendement, dus ze verwachten iets in ruil. Over het algemeen is dat equity. Zo, kleine zakelijke beleggers begrijpen dat wanneer ze hun geld in een vroeg stadium bedrijven, ze maken wat waarschijnlijk een aantal jaar inzet. Maar meestal hopen ze op een uitgang, zodat ze ook wat geld kunnen verdienen.

veel investeerders zijn zelf voormalige ondernemers die weloverwogen perspectieven kunnen bieden aan ondernemers., Maar, als vroege fase individuen schrijven relatief kleinere controles, ze zijn niet van plan om immens betrokken bij uw dag-tot-dag operaties. Maar ze zullen grote kanalen zijn naar grotere netwerken en bronnen.

Als u financiering zoekt bij kleine zakelijke investeerders, zijn er een paar belangrijke definities die u zeker moet weten:

Angel Funding vs.Seed Funding

Als u uitzoekt hoe u investeerders kunt vinden, wordt u misschien gevraagd of u slechts op zoek bent naar een enkele kleine zakelijke investeerder, of als u een volledige seed round aan het werven bent., Dit is een vraag waar je het antwoord op wilt weten.

om hun groei bij investeerders aan te zwengelen, zullen sommige nieuwe bedrijven financiering aannemen van slechts één enkele angel investeerder of twee, maar afzien van het verhogen van een volledige zaadronde (die voor jouw Serie A komt). Dat geeft u een diepe relatie met uw beleggers, en ook kunt u een substantieel deel van het eigen vermogen te behouden. Angel investeerders nemen ook zelden—of nooit—bestuurszetels in. (Plus, het verhogen van een volledige financiering ronde is een hoop werk.,)

Dit gezegd zijnde, zullen veel bedrijven zaadrondes van verschillende grootte organiseren waaraan angel investors zal deelnemen. Zorg ervoor dat je weet waar je valt, en of je hoopt om potentieel te gaan met seed fondsen naast angel investors.

geaccrediteerde beleggers versus niet-geaccrediteerde beleggers

Dit is een definitie van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC). Het is belangrijk om te weten over het verschil tussen geaccrediteerde en niet-geaccrediteerde beleggers.

het deel dat u wilt begrijpen is accreditatie op individueel niveau., Als een enkele persoon, je moet hebben gemaakt $200.000 op uw eigen of $ 300.000 gezamenlijk in de afgelopen twee jaar met een traject om vergelijkbaar te maken dit jaar. Als alternatief, geaccrediteerde beleggers kunnen omzeilen de inkomsten eis als ze een netto waarde van $ 1 miljoen-plus. Er zijn een aantal andere regels, ook, dat uw advocaat zeker weet en kan krijgen in het onkruid over.

de SEC vereist dat beleggers geaccrediteerd zijn om het grote publiek hoofdzakelijk te beschermen tegen het nemen van grote risico ‘ s. Dus, uw investeerders zullen, inderdaad, moeten worden geaccrediteerd., Ervaren kleine bedrijven investeerders zullen dit weten-maar je moet, ook, voordat je gaat praten met zomaar iemand over het investeren in uw bedrijf.

Equity vs.Convertible Note vs. SAFE Note

u bent waarschijnlijk al bekend met het idee dat u waarschijnlijk equity moet opgeven als u zoekt naar hoe u investeerders kunt vinden. Maar het idee van een converteerbare noot kan ook op tafel liggen, wat een beetje genuanceerder is.

een converteerbare notitie is een soort kortlopende schuld die gebruikelijk is bij de financiering van startende ondernemingen., Met een converteerbare note, ontvangt u financiering, maar in plaats van het terugbetalen van rente met uw hoofdsom, uw investeerder krijgt het eigen vermogen voor de uitstaande lening saldo op basis van een toekomstige bedrijfswaardering. Dit is een goede setup voor veel nieuwe bedrijven in angel en zaad stadia die geld nodig hebben, maar zijn niet per se in een plaats waar ze klaar zijn om een waardering op het bedrijf te zetten (vooral als het bedrijf heeft is IP, omdat immateriële activa zijn moeilijk en zeer betwist om een prijskaartje op te zetten).,

een alternatief voor de converteerbare noot is de SAFE note, wat staat voor “simple agreement for future equity.”In tegenstelling tot de convertible note, Dit is geen schuld, maar het doet omzetten in eigen vermogen. Het is meestal korter.

individuen Versus groepen of syndicaten

veel mensen investeren alleen, maar er zijn anderen die liever in groepen werken.

waarom?, Ten eerste, ongeacht hoeveel geld of tijd je hebt, investeren is duur en riskant, dus het is minder duur en minder riskant om het te doen samen met anderen; en, vervolgens, het is minder tijdrovend als een persoon in een groep doet de vermoeiende due diligence voor iedereen.

Er zijn een heleboel nuances aan group angel investing, die u kunt (en zou moeten) weten als u op zoek bent naar hoe u investeerders van een syndicaat kunt vinden. Wat is het belangrijkste voor u om te weten voor nu is dat u kleine zakelijke investeerders van één persoon, of een groep, die meestal wordt bijgestaan door een lead investor vinden kunt.,

waar investeerders voor kleine bedrijven te vinden

het goede nieuws is dat er geen directe benadering is om investeerders voor kleine bedrijven te vinden. Het slechte nieuws is dat er geen directe aanpak om investeerders te vinden voor kleine zakelijke investeerders. Weet je wat we bedoelen?

Dat gezegd hebbende, je hebt verschillende mogelijkheden om investeerders te ontmoeten. Het is een proces dat tijd, moeite, strategie en professionaliteit kost., Maar als uw bedrijf klaar is, kan een van deze benaderingen voor u werken:

vertrouwde Introducties

allereerst vervangt niets de goedkeuring van iemand die kleine zakelijke beleggers vertrouwen. Erachter te komen of uw bedrijf heeft iemand in zijn baan wie je in staat bent om in contact te komen met en uw bedrijf te introduceren aan wie heeft ook een directe lijn in een belegger of netwerk van beleggers. Uw financiën vertellen een verhaal, zeker—maar er is weinig beter dan directe verbinding en ondersteuning.,

” de beste introducties bij potentiële investeerders worden gemaakt door succesvolle ondernemers die voor u kunnen instaan”, zegt Vanessa Kruze, CPA, CEO en oprichter van startup consultancy Kruze Consulting. “Investeerders geven de voorkeur aan introducties van andere ondernemers die ze respecteren en waarmee ze hebben samengewerkt”, zegt Kruze.

als uw netwerk naar andere kleine bedrijven niet sterk is, denk dan specifieker. Kruze voegt hieraan toe: “dienstverleners zoals ervaren startup advocaten of accountants kunnen warme introducties maken.,”

strategisch netwerken

evenzo, denk aan andere manieren waarop u kunt backchannelen in individuen of groepen van investeerders met netwerken waar u al deel van bent of gemakkelijk een deel van kunt worden.

uw alumni netwerk is een geweldige plek om te beginnen met het zoeken naar bekende investeerders, groepen van engelen of syndicaten, of verbindingen met anderen die u advies kunnen geven over hoe u investeerders kunt vinden.

u kunt ook kijken naar brancheorganisaties, uw lokale Kamer van Koophandel of een lokaal Small Business Development Center (SBDC)., Hoewel het misschien vreemd lijkt om hyper-lokaal te concentreren, kunnen sommige van uw beste en meest unieke verbindingen worden gemaakt op lokaal niveau wanneer u niet concurreren voor dezelfde financiering als andere nieuwe bedrijven in grote steden.

Online investeringsplatforms

of blijf niet lokaal—ga zo breed mogelijk. Veel online platforms kunnen geaccrediteerde beleggers de mogelijkheid om in wezen winkelen mogelijkheden om nieuwe bedrijven te steunen, waardoor de financiering van kleine bedrijven naar u toe te komen.

sommige van deze platforms omvatten Gust, Angel Investment Network, en, misschien wel het meest bekende, AngelList., Afhankelijk van de plaats die u kiest om uw verbinding na te streven, je zou kunnen werken met een individu, of je zou kunnen werken met een syndicaat. Dat hangt af van de structuur van het platform.

Plus, we zouden het je niet twee keer moeten vertellen, maar gebruik sociale media om mensen te laten weten dat je op zoek bent naar kleine zakelijke investeerders.

Industry Conferences and Summits

Als u niet over het netwerk beschikt dat u wilt—of nodig hebt—laat het dan groeien. Samantha Urban, CEO van het in San Diego gevestigde servicebedrijf Urban Translations, beveelt evenementen aan, die volgens haar honderden investeerders en CEO ‘ s aantrekken., Ze heeft de financiering door middel van bijeenkomsten zelf veilig gesteld na slechts twee vergaderingen. Urban voegt dit advies toe over hoe investeerders te vinden:

” De sleutel bouwen en voeden deze relaties met investeerders. Ontdek in welke bedrijven ze investeren (B2B, B2C, fintech, tech, enz.), welke fase, hoeveel inkomsten ze willen zien, hoe lang ze nodig hebben om due diligence te doen, en alle andere factoren die hen enthousiast maken over een potentiële deal.”

ze benadrukt ook dat je een relatie opbouwt, langzaam en stabiel., “Ga er nooit van uit dat je er meteen in investeert”, zegt Urban.

Cold Outreach

Dit lijkt misschien de grootste kans van de groep. En ja, op een bepaalde manier. Maar het werkt voor sommige nieuwe bedrijven. De verschilmaker, als je zomaar een e-mail gaat sturen, is weten naar wie je contact zoekt.in Boston gevestigde startup van seed-stage software Fairmarkit was in staat om kleine zakelijke investeerders te beveiligen door middel van cold outreach., Medeoprichter Tarek Alaruri zegt dat hij denkt dat beginnende ondernemers zeer succesvol kunnen zijn met cold outreach, zolang ze het persoonlijk houden.

Fairmarkit was in staat om te verbinden met investeerders via e-mail, LinkedIn, en ook via de telefoon. “Als je de thesis en eerdere investeringen van de investeerder begrijpt (B2B vs.B2C, of biotech vs. crypto), dan kun je je outreach op maat maken en succesvoller zijn,” zegt hij.

vrienden en familie

misschien vindt u het niet prettig om uw vrienden of familie om een lening te vragen, maar u kunt hen in plaats daarvan een investeerder in uw bedrijf maken., Als je comfortabel bent met het hebben van een stakeholder die je kent op een vriend of familie niveau, dit zou een geweldige optie voor u zijn.

De grote bonus Hier is dat ze waarschijnlijk uw beste belangen in gedachten hebben en willen dat u succesvol bent met uw nieuwe bedrijf. Zorg ervoor dat je ze een investeerder overeenkomst te ondertekenen en ga over alles met een advocaat om het proces te formaliseren, ervoor te zorgen dat er geen ruimte voor onenigheid of onenigheid langs de lijn. Je moet pitch ze uw business plan net als je zou elke andere potentiële investeerder.,

universiteiten

veel op onderzoek gerichte universiteiten ontwikkelen incubators en versnellers voor huidige studenten en alumni, waardoor het voor nieuwe bedrijven gemakkelijker wordt om financiering binnen het universitaire systeem te vinden.

u kunt contact opnemen met uw alma mater of een school die gespecialiseerd is in het soort bedrijf dat u moet zien of ze programma ‘ s of geld hebben om te investeren. Hoewel dit een nieuwe praktijk onder universiteiten, het is aan het vangen op meer en het kan geen kwaad om uit te reiken en pitch naar een universiteit om te zien of ze kunnen helpen u en uw bedrijf.,

begrijp wat beleggers zijn—en wat ze niet zijn

voordat u uw connecties begint te smeden, moet u er zeker van zijn dat uw verwachtingen voor kleine beleggers realistisch zijn.

Als u contact wilt opnemen, zorg er dan voor dat u een luchtdichte toonhoogte heeft. Je zou niet het verhogen van een volledige ronde, maar je moet het vinden van kleine zakelijke investeerders niet minder serieus nemen. Je hebt een presentatie nodig; je moet je nummers van binnen en van buiten kennen., Je hebt een unieke business propositie nodig, en je moet een visie hebben voor je bedrijf. De investeerder moet een groeitraject zien en een manier waarop ze hun geld terug kunnen krijgen—en nog wat.

vervolgens vereist het beleggersproces due diligence, wat van hun kant tijd kost, en geduld op het jouwe. Dit proces is niet direct. In feite, verre van dat.

en, sprekend over tijd, houd in gedachten dat het zelden is voor beleggers om te springen recht in het diepe met u., Urban zegt dat hoewel ze investeerders had die binnen kwamen na slechts een paar vergaderingen, ze had anderen die binnen kwamen na maanden van het hof maken. “Word na verloop van tijd vrienden en stuur beleggers updates zo vaak als je hebt goede tractie om te delen,” zegt ze.

de Bottom Line

Als u probeert uit te zoeken welke stappen u wilt ondernemen om uw bedrijf te financieren, vergeet dan niet: niet iedereen heeft behoefte aan kleine investeerders.

Ecommercebedrijf Lonely Brand kon bijvoorbeeld hun verkoop en groei gebruiken om leningen te krijgen op basis van hun Shopify-nummers., Oprichter Nick Kinports zegt dat de financiering ” heeft ons in staat gesteld om snel hefboom zonder de noodzaak om te nemen op angel investors. In feite hebben we onlangs een voorstel verworpen dat we serieus overwogen hadden vanwege de leningen.”

Als u zich afvraagt of u de zakelijke financiën, het inzicht of het netwerk hebt, is het nu misschien niet uw tijd om zakelijke investeerders te vinden. Vergeet niet dat er andere zakelijke financieringsbronnen voor nieuwe bedrijven, ook; zelfs een 0% intro APR business credit card kan u helpen rollen in het begin.,

Urban deelt één advies aan alle bedrijven, ongeacht waar u zich bevindt in het financieringstraject. “Over het algemeen, “zegt ze,” Bouw altijd uw bedrijf met inkomsten in het achterhoofd, niet Investeringen.”

---